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香港銀行主要在執行AML 反洗錢抽查。正常內地朋友在香港銀行開戶不用太擔心AML，如實補充銀行需要的信息即可；另外，如果帳戶不常用，注意每半年還有至少1～2次的資金出/入。剩下就是注意CRS的稅務問題。
其實就算是一般的香港居民要辦理開戶也是會被問這些問題，例如服務公司的名稱、職位、大概的年收入、資產、是否為美國公民（美國稅務相關）等等。感覺不是特別針對誰，可能是為了防治洗錢之類的問題，以及將來可以銷售金融商品。如果收到來電不確定是不是詐騙電話，或許可以問一下對方能不能打匯豐網頁上顯示的電話號碼，加上這位專員的分機號碼，打過去驗證一下對分是不是真的就是匯豐的專員。不過羅賓人在境外，可能撥打匯豐的香港電話可能比較麻煩且費事一點。希望一切順利！
我也收過冒衝銀行的信息！千萬別理會！別打開那些莫名的鍵接，小心
关键是你开的账号只是牛牛过钱，没有在汇丰内投资，没让汇丰产生利润，所以就会调查你的账户。
你所向往的都是你自己想象的
首先香港银行就算关户也是会把钱给你，香港银行尤其是汇丰都是守规矩的，国内会给你把资金冻结但是香港银行不会冻结资金。国内现在你办一张卡转账额度起始阶段就5000。
HSBC合规是所有银行相对严格的，这些都是正常的问题。不是反诈，是反洗钱。
HSBC is rubbish bank, it was accused by US government a few years ago and paid huge penalty due to its illegal activies such as money laundry and lie with Huawei.
是的，香港匯豐查洗黑錢是很嚴格的，因為他的業務是全球的，所以查得很嚴格。
主要是hsbc当年帮恐怖组织洗钱被美国重罚过，后来就非常小心
@@Dante91919 全球个屁，汇丰退出美国市场了
加拿大好像没有这么调查的
香港正規的银行都会问，不管是本地还是外地人开户。
羅賓, 不接電話是最好的保護自己的方法. 你怎麼糊裡糊塗的把自己的一切都告訴對方.如果我接了這種問東問西的電話, 我説 “我現在沒空. 請你寄訊問單給我. 我逐項回答”對方就掛了電話. 我也沒收到任何單字讓我填.
@@barbarachen5841 这是个办法👍
你太聪明了吧！
可以不接电话。但汇丰去年曾经有过一次客户清理，而且是一地关户，全球关户（香港账户关了，国内的账户也会同时关闭）
@@DavidWilliams-vb4oe 被关户的话，其中的资产能被转出吗？
肯定是騙子，銀行一般是不會電話讓人補充材料的。你上裆了。他們都會把電話號碼做的跟銀行的一樣包括郵箱的信息
香港银行合规经营要求也比较高的，如果厌恶这些规矩，可以试试加密货币、地下钱庄、加勒比群岛/阿联酋离岸账户等，它们更加适合看重隐私的客户。
香港始終有存款保障額70萬元，調查可能你的戶口超過半年沒有進出紀錄，怕戶口用作洗黑錢，香港存入大額金錢都有機會問來源，都是防止貪污及洗黑錢。
很正常，美国开账户都会问这些的…是银行监管要求的KYC的一部分，包括年收入 、总资产等
😂你不用搭理她就好了😂你也太实在了。存点钱就可以了。就是的账户长时间没有资金流动，触发了他们风险提示。每季度使用一下卡就不用这么麻烦了。
海外的银行都是这样的，定期会打电话做账户调查，更多的是反洗钱，你的资金来源合法就不用怕。
上两天看“西安罗小曼”的频道，也提到这个了😂
这种调查在海外的银行太正常了，boa和chase都是每年会发问卷来要求更新个人财务信息。而且像你这种如果是很快的资金转入和转出像chase这种几乎百分之百封户。
肯定是骗子，不用怀疑
支持罗宾先生
其實香港澳門還是安全的，起碼不會無故凍結，只要資金來源是正途就不用擔心，不要相信那些第三方有優惠匯率的中介公司
真的嗎？我怎麼覺得 香港回歸後 其實就和中國沒啥兩樣了
这是反洗钱，这样反而是安全的表现。
其实,应该直接打电话去香港汇丰確认。
HSBC 正在对你进行KYC(Know Your Customer)调查。如果没通过，他们会拒绝你开户或关闭你的账户。建议暂时先不用往帐上存钱，等到通过以后再说。只要是正常的合法收入及资金来源就不用担心。国际银行特别忌讳大额现金存入。银监会的规定更严格。😊
好吧，等11.15号后再说吧，今天一天都没收到补交信件，估计被判定要封号了。。。。
应该不会。 你除了夫妻正常工作收入，买卖自住房的收益，还有自媒体，炒股及其他的收入。父母还有给的。这都是正常的。
在英国的HSBC开户也是被问到这些问题，非常细。然后最后被问是不是要拿做主要账户我说不是，因为我的主要账户在Natwest，用了好多年了，开HSBC账户就是搞个备用账户。于是HSBC的职员告诉我，这样就别开了那我说不开就不开😅。英国的银行问这些就是反洗钱的目的，这些年反洗钱越来越严越来越事无巨细。这总体来说是利大于弊的事情，但是就是很烦。然后重点：这些年英国的银行都已经了解，中国现在法律规定不能以投资为目的向海外汇款，所以很多英国银行对来自中国的资金基本都开始持有“非常保守而谨慎的无罪推定”（应该懂我在说什么），对来自中国的资金，以及涉及到这些资金的账户，会特别详细地审查，algorithm对于来自中国的资金和账户会特别不利，容易触发类似这样的风险调查，说回罗宾你这次的个案，我觉得疑点比较大的是对方为什么连youtube都不知道，剔除这一点的话还挺像真的，但是！还是不能完全排除诈骗！因为现在电话号码和邮件地址都可以伪造，我在英国接受的最多的诈骗电话就是来自驻英国中国大使馆的电话（网上查到的）以及中国国内的反诈中心
再补充一句，HSBC确实比较龟毛，他比较挑客户。
谢谢，确实问的发毛
HSBC UK我当时直接网申的，就没这么多事😂
这个可能是作为你以后要补交税费的依据。但愿是我多虑了。不过隐私的问题你可以拒绝回答的，直接告诉他无可奉告。
我香港汇丰账户也是转账用，没存什么钱。但我会为了维护账户状态，偶尔换点外汇，比如日元低的时候换点日元，高了再卖了之类的，不能一直没有操作。
在美国开银行帐户，除了出示驾 驶证和社会安全号，啥都不会问。当然，只是个人经历，其他美国人的经历不知道。你碰到这样的盘问，实在让人太不舒服了。这是在审问金融诈骗犯罪嫌疑人的方式
是吧，问的人发毛
在臺灣的陸配，太多在四川成都富邦銀行，是臺灣投資，相較比較安全。
这应该是反洗钱调查，确保钱的来源是合法的。新西兰这边从海外来的钱，存入银行时都必须提供这种证明
这是汇丰KYC部门。和香港分行开户的分行是两回事
香港電話3字開頭的都是推廣、推銷電話, 可以不用理會.香港銀行一般個人資訊都需親身到銀行辦理, 電話一般不會問詳細資料,銀行電話是會徵求你是否同意電話錄音, 通話中的個人資料都只跟你核對記錄.要記住, 香港是較重視個人私隱
@@jackyloy5972 但电话它是真实的….
问很正常，加拿大存3000块钱都可能被问到钱的来源。每年存款超过一万加币就会进入反洗钱系统。银行跟反洗钱机构是联网的，而且开始跟税务局联网。
之前不是好多內地來香港申請了户口, 之後用信用卡, 刷了不還錢, 人又不在香港在內地, 找也找不到, 現在香港所有銀行對不是本地人的户口都要嚴查
美國澳洲和加拿大銀行，凍結很多華人帳戶，覺得都是詐騙或不法所得或是洗錢。解凍唯一方法就是提出金錢來源是正常所得的證明!!
家属在美国BOA的账号由于快一年没动过，发信让重新提供身份验证信息。由于没及时提供，账号被关。后来折腾一遍恢复了账号，但信用卡需要重开新账户。
我的户口X也查過，他不會打電話給你，封了你幾個月，查完冇問題就解封，有些人有問題就直接取消户口，不會有人打電話給你
只要想想香港是谁管的，一切就合理了
我也是這麼想的
呵呵😅
香港已經不是以前的香港了！😢
@@juliechen316 我也這麼想，還好以前常去香港玩 因為 再也不能去香港了
@@scarlett7608 我也是！
香港省委，绝对忠诚🤣
汇丰名声不好，上次你开户我就说过，加拿大汇丰都要被收购了。要开户，最好去真正的境外，让有外籍身份的代持，万一打起来，金融脱钩，你的钱才是安全的。
罗宾你是多久没去过中国的银行了?现在不管你开户还是存取款,全部都要求你说明资金来源和用途,ATM日限额2万,柜 面5万,手机1000,你提供不了合理的资金来源和用途的话,你休想办理任何业务,而且银行还会报警让公安来盘问你.
香港銀行是安全的,只不過是反洗黑錢,那裏的銀行都是一樣的,問長問短.
支持，我汇丰也是，屁事多，我都转到ZA去了
那种野鸡网络银行你就不怕本金都取不出来
发现很多网友真的什么都不会就乱留言。大部分国家的银行都会这样做，这是因为银行合规的要求，可以上网search KYC。 今年TB 银行因为反洗钱不合规被罚了30亿美元。HSBC应该也是前几年也是被罚怕了.
关键是使用什么方式完善资料，银行绝对不会用打电话的方式询问客户资料的，我的银行时常发提醒信息告诫客户，银行绝对不会打电话要客户任何资料，如果遇到有人打电话要资料，那一定不是银行打来的。当然，如果是你自己打电话给银行（电话号码是正确的）就比较可靠。
因为接电话的一方是无法确认打来电话人的身份的。
@@lanyingzhao8721 这要看，美国大银行一般上会在app或者网站里面问，小银行的话也会打电话。实在是我就是在银行做的，我也做反洗钱，所以我比较有发言权。
@@lanyingzhao8721 银行一般会在用户login app和网站时问这些问题，如果博主自己电邮都不看，人家有任务要清这个alert度时候，打电话可能就是唯一选择。 在美国的话，一般小银行是会给客户打电话的，或者在客户到柜台的时候问这些问题，可是博主又不是本地，而且还不回电邮，银行打电话满合理的
羅賓兄弟下午好啊
最主要是你只是用汇丰银行做资金中转，没有给银行带来什么利益，这类账户对汇丰是毫无价值的，审查严格理所当然。
前面聽著總感覺不太明白為什麼要把這樣一個近乎無理取鬧的電話卻那麼認真誠實的回答，直到後來發現原來對方是個年輕姑娘的時候就都不難理解了！😂😂😂
我认为是假的， 银行又不是税局，没有权利问这些问题， 没必要回答。 在国外 通常调查私人财产问题是不会通过电话问的， 都是通过信件， 邮件问答的。通常也不会这样直白问的， 有需要， 政府部门会要求你提供什么什么的证据去某办事处办理。 因为电话问，也不能证明回答问题的人是真实的。 宾哥也可以问问“小叔TV”， 他也跟你差不多时间去香港办理了银行业务。
汇丰是香港银行里风控最严的，各种神操作
想想香港政府听谁的话？国安法出台以后就一直在内地化，银行还能安全吗？
2010年匯款因幫客戶洗黑錢，賠了很多錢之後開戶都很嚴格，之前想開戶，因我收入不夠多，所以不給我開其他銀行都沒它那麼嚴格
在chase 和wells Fargo 都有帳號很多年了，從來沒有人打電話來查問過這些訊息。
十有八九诈骗电话
下午好，今天我这边刮大风，霜降了，，晚秋时光了
原来如此，老祖宗的节气真是准啊
7:30 香港銀行怎可能套取客人那么多資料啊??? 除了必要的資料, 其他都不用提供的又除非你問它借錢才要拿多些資料, 但也不可能查你那么詳細的啊, HSBC 可能偷偷地接受了國安部控制去調查國內的人, 如果外国人开戶, HSBC一定不會那样做這是很不公平地對待客人啊,
香港不是回歸了嗎，當然任何事都會比照中國辦理，比較安全是想多了，大概唯一的功能是中轉.中國以外的任何銀行沒哪家能調查個人資產及工作訊息。
羅賓兄好啊😊
假的。 假的。假的。 重要的说三次。之后如果有邮件链接或者手机要你下载东西，记得小心。
匯豐朝九晚五其他時間是個人業務可直接收線私人資料不應隨便透露。如是，香港仲有兩制？
我刚好就是香港银行的RM 你这个KYC的强度有点不太正常😂
罗宾，希望你的股票明天能成功解套🙏在加拿大银行存人大额现金，通常银行也会问资金来源，开户时问得也很详细
只要是中國區的銀行都是不安全的，一聲令下全收國有😂
外国大部分的国家都有隐私权利，一定需要在银行里面见面来开户，不然通电话问那么多私人讯息是绝对不可能的。人民一定投诉的！我在新加坡。。开了hsbc将近30年，从来没有银行职员问过我任何私人问题。其他银行也有4间，也从未被这样调查。在澳洲和新西兰的银行也是没有这样通过电话或邮件询问。要的话通常是安排直接在银行见面，我才给任何私人资料。
適應監管的KYC要求，應該說隨著科技的發展進步，全世界的銀行特別哪些大銀行都越來越嚴格了
上当了，银行不会如此问。也许此雇员要出卖你的信息。
晚上好呀
香港汇丰与中国政府关系相当密切😀
在英国开卡也一样的,KYC是必须答这些问题,別大惊少怪😂
是吗？外国大部分的国家都有隐私权利，英国也一定有，你一定需要在银行里面见面来开户吧？不然通电话问那么多私人讯息是绝对不可能的。英国人民一定投诉的！我在新加坡。。开了hsbc将近30年，从来没有银行职员问过我任何私人问题。其他银行也有4间，也从未被这样调查。在澳洲和新西兰的银行也是没有这样通过电话或邮件询问。要的话通常是安排直接在银行见面，我才给任何私人资料。
@@minime8976我在欧盟的银行都不会打电话问的这么详细，这种确实侵犯个人隐私了
香港银行只是中转，不是终点
宾哥，可以搞个帕劳的数字居民身份证，办理离岸银行账户
帕劳？
@@luobin 是的，数字居民，现在很多人就是搞这个，利用这个开离岸银行账户，甚至离岸公司， rns。id
您这大概率估计是大额资金通过汇丰帐户快进快出触发了银行的封控调查吧
不是，这就是电诈
哈哈中国好关心百姓. 小心你的钱财被上头看上
这次若幸运没被封账号，可以试试将油管的收入改汇到香港汇丰（不知谷歌那能不能改🤔），做定存利息还是不错的。国内既然没啥可赚钱的投资项目了，就将闲钱存到香港汇丰，走钱到牛牛记得留点现金零头😁
電炸？你的資金沒有進出，哪來的電炸？我在台灣也接到健保卡被人用了嚇死我了，後來管區警員都來了，說不要理他們。假警員的說你怎麼到新北？(詐騙男女都有)條條大路通羅馬你管我怎麼到，後來氣死我了，開罵x你x😂，他說你罵人不管你，😂😂😂。後來跟公司人事大姐講，她在電話那頭一直笑😂，她說她也接到類似電話，公司講完回家又講一個小時，比我更愚蠢😂😂。後來再也不上當了👍👍
海外银行KYC是随机的、不一定什么时候触发。这么做、银行依据当地法律法规规避掉自身责任、有时候甚至觉得他们在钓鱼😂
即使不是骗子，银行这些问题也越界了，你可以不鸟她的，不然会给自己招惹麻烦。
我觉得主要问题可能也包括汇丰没法查到中国公民的信用记录，在美国银行都可以通过社会安全号或者税号查到客户的信用记录
5:24 沒用的, 來電顯示可以假妝任何號碼, 騙子要是喜歡, 來電顯示成110也可以.
你这个情况明显是账户被红旗了，所以需要高强度的KYC，不合规的话，会强制关户。主要是防洗钱。
先调查，然后理财部的就来了，要你买银行理财产品😊
记住半年内最少要存入存出一次，不然会休眠的，我的就是转入富途之后没操作渣打现在帐号休眠了😂，必须本人去柜台开通，app操作不了
你要習慣海外銀行的嚴格審核，中國内地的銀行是我遇見的最不嚴格的，效率最高的。像我開戶香港滙豐的時候問的那個詳細啊，説錯一句話開戶就失敗了，每年還都要致電我更新資料、在綫更新地址。歐洲和美國的銀行更是不便利，是大陸人無法想象的，有的銀行你轉賬、取錢都要先聯係客戶經理，寫書面申請，得到審核批復后才能操作，APP也是爛的無法容忍。
現在內地也一樣銀行帳戶也很严格，到处冻结限额，想去解排队都不一定给你办，需要提供各种证明
好吧…
同感，我以前是外资企业的会计，到外资银行办事，效率都很低，最烦人的就是德意志银行，每次办事，不论大小都需要预约，还不一定约得上。香港的银行也是需要大量资料，反复的问，我以为是香港人故意歧视内地人
那你住的可能跟我们不是同一个大陆，你随便一搜一大把，像什么中国银行跑路，深圳女子转账二十万，银行报警的，广东这边现在的中国银行，直接限额你每日转账还不通知的，等你去ATM机取钱可是转钱是，就得跑银行提额了，还得查你流水，当地开户行，才能给你提到一万以上，不是当地开户行，最高一万每日ATM机或网上转账限额，投诉也没用，上头指示，直接限额你不通知，就是这样牛，你能怎么样？亲身经历，身边也有亲朋这样，有的每日限一千，有的三千，有的五千，有个经常用的，给八千，还有，都是一类卡哦，还有，现在开个一类卡，要社区证明，要有社保之类的，不给就能开二类的，你所在的大陆，那还真的跟我们所在的大陆不一样。PS：大陆的各种银行APP，烂到你无语，工商银行APP的话，你用家里的网络，新设备或是第一次在手机上登陆APP，是需要扫脸然输入取款密码的，取款密码是对的，点个几次就是错误，得去银行解封了，因为用家里的宽带wifi，你取款密码输入对了，你说你是错的，还会卡着不提示，你点多几下，直接就得去银行柜台银封了，这个APP，他只能用手机SIM卡的流量网络，输入取款密码，才能通过的，这不叫烂？别问我为什么会知道的，因为我亲身经历过俩次，第一次明明记本子的取款密码，竟然说输入错了，第二次解限后，重设置的，回家后wifi一输入又错，又锁，又跑去解封，然后在那当面用手机流量才正确的，之后换过俩次手机，确定这APP，这俩年来没修复过这个BUG。也不存在我什么输入错误之类的，就那几个取款数字，也不是粗心的人。
匯豐有沒有寄信給你？不然一律當作詐騙。最好就致電匯豐的官方電話確認
罗兄，银行KYC很正常，不必担心，积极主动配合就是了🤭. 记得你还有美国银行的账号，难道注销了？香港银行至少目前还没有像国内银行那样严格的转账或取现限制。
美国银行又远又不方便……
銀行應該是發郵件給客戶，不會打電話
接一個詐騙電話就講一通，香港銀行從不會打電話給客戶。
哪𥚃開戶口都一樣要查收入証明，這是防止洗黑錢活動，不是你有錢銀行就得收，懂嗎？
我也被调查了，简直是祖宗三代都查了
国内银行如果这样调查，评论肯定一片吐槽。香港银行这样问，评论区一片表示理解。哈哈哈
宾哥 我在jilin 这边的大雪场都在11月20日附近开业😂
太早了….
我在台灣沒有接過銀行KYC的電話，可能是收入及資產太少了，沒有參考價值。不過上個月接到假的電信公司打來的詐騙電話，真的講的我差點信了它，現在的詐騙電話手段越來越高明真是傷腦筋
比我2000港币还少？
有钱存就是好的！😅😅😅
不用理他的, 因為你說這些是極度敏感的個人私隱為甚麼我需要提供給你或者你用其他理由推卻他, 你說現在很忙有什麼問題電郵過來, 我又不能核實你的身份, 因為他們很多是想售賣他們的金融產品或是保險給你如果是真正職員的話, 匯豐就是這樣麻煩的銀行, 每個月份並點入一入錢出一出錢有流水帳便可以了不要把戶口停止活動得太久, 而且匯豐姐家銀行很差的, 你有大額資金進入他就有機會把你視為黑錢, 這家銀行在我們香港人眼中是很差, 除了大之外沒有什麼優勢, 但是因為他大所以把自己當作天皇老子把客人當作傻瓜一樣愚弄
这个问题我很有发言权，我在美国银行加拿大帝国银行新西兰ANZ香港渣打都有开户，就是因为长期不使用都休眠了😂，美国银行的钱现在在加州政府账户，申请三年还没回来，加拿大帝国银行还好，中文客服遇到个移民过去的香港人，没想到是广东长大的，还好给我恢复了，赶紧把钱转到朋友帐号剩下七毛多加币自生自灭吧😂，ANZ还好是朋友帮忙开的每年都帮你自己账户操作一下，香港渣打现在休眠了需要本人去柜台开通一下😅
香港那边开户里面最少留2万，因为每年要写银行用户报告给政府，少于2万银行赚不到钱会有销户风险
@@kookoo2975 好吧，要多存钱
正常吧，我前两天香港中银办卡，也是问了一大堆这些东西，我还是有香港身份证，最后卡一个星期以后寄到家里。
原來羅賓收入有五六百萬（畫錯重點）😂
真那样就好了
除非你要申请贷款，他们会查你的信用。这么几千元钱，也不至于涉嫌洗钱。
匯豐開戶有一年嗎？
這是電騙啊。想驗證就問他職員號，再打去總機轉接。不要到平手先走貨，輸少當贏啊，即刻走吧。
@@bikyingchan6564 她报了职员号，说可以查…
很正常，我的香港汇丰卡的手机银行早就不能用了。 还好我还有汇丰马来西亚的卡正常使用，所以可以通过环球账户查询香港的卡，去香港两次重新激活，每次都是要收验证码激活，但是中国的手机卡收香港汇丰的验证码每次都延迟，都是在银行等一个多小时都没收到，回酒店才收到；所以不成功，然后再去，就说验证码过期要重新操作，又重复来一次。 反正这两年经过香港两次都没搞成功。 还好还有招商银行的香港卡，没影响我的资金使用。
@@biyuncheng6470 招商银行的香港卡？有啥优势？
是不是招商永隆银行
@@luobin 为什么要所谓的优势？合适自己的就是好用的卡。 反正资金不大，方便就行。 我感觉你的资金也不会多，好用的银行就行。 像汇丰、渣打这种大行，大行欺客
@@rye2013 不是，招商银行。
十有八九是詐騙，先把你問清楚，之後再設圈套
香港還是比中國內地安全，最好是有機會就存到國外去吧！至少不用擔心錢會不見！
有没有可能是政府（通过汇丰？）在查国外收入，找逃税的人？（当然不是罗宾）
若果公开適透明跟着香港法律走的话，是ok。但是私下跟从政府暗箱操作（国内/香港）去查，则不可能的。因为汇丰银行在英国注册，受到英国法规管控，不会冒着风险去做
@@Minimice12汇丰已经变成中共的了，根本不听英国政府的
解套先出来再说，千万别恋战！
香港銀行主要在執行AML 反洗錢抽查。正常內地朋友在香港銀行開戶不用太擔心AML，如實補充銀行需要的信息即可；另外，如果帳戶不常用，注意每半年還有至少1～2次的資金出/入。剩下就是注意CRS的稅務問題。
其實就算是一般的香港居民要辦理開戶也是會被問這些問題，例如服務公司的名稱、職位、大概的年收入、資產、是否為美國公民（美國稅務相關）等等。感覺不是特別針對誰，可能是為了防治洗錢之類的問題，以及將來可以銷售金融商品。如果收到來電不確定是不是詐騙電話，或許可以問一下對方能不能打匯豐網頁上顯示的電話號碼，加上這位專員的分機號碼，打過去驗證一下對分是不是真的就是匯豐的專員。不過羅賓人在境外，可能撥打匯豐的香港電話可能比較麻煩且費事一點。希望一切順利！
我也收過冒衝銀行的信息！千萬別理會！別打開那些莫名的鍵接，小心
关键是你开的账号只是牛牛过钱，没有在汇丰内投资，没让汇丰产生利润，所以就会调查你的账户。
你所向往的都是你自己想象的
首先香港银行就算关户也是会把钱给你，香港银行尤其是汇丰都是守规矩的，国内会给你把资金冻结但是香港银行不会冻结资金。国内现在你办一张卡转账额度起始阶段就5000。
HSBC合规是所有银行相对严格的，这些都是正常的问题。不是反诈，是反洗钱。
HSBC is rubbish bank, it was accused by US government a few years ago and paid huge penalty due to its illegal activies such as money laundry and lie with Huawei.
是的，香港匯豐查洗黑錢是很嚴格的，因為他的業務是全球的，所以查得很嚴格。
主要是hsbc当年帮恐怖组织洗钱被美国重罚过，后来就非常小心
@@Dante91919 全球个屁，汇丰退出美国市场了
加拿大好像没有这么调查的
香港正規的银行都会问，不管是本地还是外地人开户。
羅賓, 不接電話是最好的保護自己的方法.
你怎麼糊裡糊塗的把自己的一切都告訴對方.
如果我接了這種問東問西的電話, 我説 “我現在沒空. 請你寄訊問單給我. 我逐項回答”
對方就掛了電話. 我也沒收到任何單字讓我填.
@@barbarachen5841 这是个办法👍
你太聪明了吧！
可以不接电话。但汇丰去年曾经有过一次客户清理，而且是一地关户，全球关户（香港账户关了，国内的账户也会同时关闭）
@@DavidWilliams-vb4oe 被关户的话，其中的资产能被转出吗？
肯定是騙子，銀行一般是不會電話讓人補充材料的。你上裆了。他們都會把電話號碼做的跟銀行的一樣包括郵箱的信息
香港银行合规经营要求也比较高的，如果厌恶这些规矩，可以试试加密货币、地下钱庄、加勒比群岛/阿联酋离岸账户等，它们更加适合看重隐私的客户。
香港始終有存款保障額70萬元，調查可能你的戶口超過半年沒有進出紀錄，怕戶口用作洗黑錢，香港存入大額金錢都有機會問來源，都是防止貪污及洗黑錢。
很正常，美国开账户都会问这些的…是银行监管要求的KYC的一部分，包括年收入 、总资产等
😂你不用搭理她就好了😂你也太实在了。存点钱就可以了。就是的账户长时间没有资金流动，触发了他们风险提示。每季度使用一下卡就不用这么麻烦了。
海外的银行都是这样的，定期会打电话做账户调查，更多的是反洗钱，你的资金来源合法就不用怕。
上两天看“西安罗小曼”的频道，也提到这个了😂
这种调查在海外的银行太正常了，boa和chase都是每年会发问卷来要求更新个人财务信息。而且像你这种如果是很快的资金转入和转出像chase这种几乎百分之百封户。
肯定是骗子，不用怀疑
支持罗宾先生
其實香港澳門還是安全的，起碼不會無故凍結，只要資金來源是正途就不用擔心，不要相信那些第三方有優惠匯率的中介公司
真的嗎？我怎麼覺得
香港回歸後
其實就和中國沒啥兩樣了
这是反洗钱，这样反而是安全的表现。
其实,应该直接打电话去香港汇丰確认。
HSBC 正在对你进行KYC(Know Your Customer)调查。如果没通过，他们会拒绝你开户或关闭你的账户。建议暂时先不用往帐上存钱，等到通过以后再说。只要是正常的合法收入及资金来源就不用担心。国际银行特别忌讳大额现金存入。银监会的规定更严格。😊
好吧，等11.15号后再说吧，今天一天都没收到补交信件，估计被判定要封号了。。。。
应该不会。 你除了夫妻正常工作收入，买卖自住房的收益，还有自媒体，炒股及其他的收入。父母还有给的。这都是正常的。
在英国的HSBC开户也是被问到这些问题，非常细。
然后最后被问是不是要拿做主要账户
我说不是，因为我的主要账户在Natwest，用了好多年了，开HSBC账户就是搞个备用账户。
于是HSBC的职员告诉我，这样就别开了
那我说不开就不开😅。
英国的银行问这些就是反洗钱的目的，这些年反洗钱越来越严越来越事无巨细。这总体来说是利大于弊的事情，但是就是很烦。
然后重点：这些年英国的银行都已经了解，中国现在法律规定不能以投资为目的向海外汇款，所以很多英国银行对来自中国的资金基本都开始持有“非常保守而谨慎的无罪推定”（应该懂我在说什么），对来自中国的资金，以及涉及到这些资金的账户，会特别详细地审查，algorithm对于来自中国的资金和账户会特别不利，容易触发类似这样的风险调查，
说回罗宾你这次的个案，我觉得疑点比较大的是对方为什么连youtube都不知道，剔除这一点的话还挺像真的，
但是！还是不能完全排除诈骗！因为现在电话号码和邮件地址都可以伪造，我在英国接受的最多的诈骗电话就是来自驻英国中国大使馆的电话（网上查到的）以及中国国内的反诈中心
再补充一句，HSBC确实比较龟毛，他比较挑客户。
谢谢，确实问的发毛
HSBC UK我当时直接网申的，就没这么多事😂
这个可能是作为你以后要补交税费的依据。但愿是我多虑了。不过隐私的问题你可以拒绝回答的，直接告诉他无可奉告。
我香港汇丰账户也是转账用，没存什么钱。但我会为了维护账户状态，偶尔换点外汇，比如日元低的时候换点日元，高了再卖了之类的，不能一直没有操作。
在美国开银行帐户，除了出示驾 驶证和社会安全号，啥都不会问。当然，只是个人经历，其他美国人的经历不知道。你碰到这样的盘问，实在让人太不舒服了。这是在审问金融诈骗犯罪嫌疑人的方式
是吧，问的人发毛
在臺灣的陸配，太多在四川成都富邦銀行，是臺灣投資，相較比較安全。
这应该是反洗钱调查，确保钱的来源是合法的。新西兰这边从海外来的钱，存入银行时都必须提供这种证明
这是汇丰KYC部门。和香港分行开户的分行是两回事
香港電話3字開頭的都是推廣、推銷電話, 可以不用理會.
香港銀行一般個人資訊都需親身到銀行辦理, 電話一般不會問詳細資料,銀行電話是會徵求你是否同意電話錄音, 通話中的個人資料都只跟你核對記錄.
要記住, 香港是較重視個人私隱
@@jackyloy5972 但电话它是真实的….
问很正常，加拿大存3000块钱都可能被问到钱的来源。每年存款超过一万加币就会进入反洗钱系统。银行跟反洗钱机构是联网的，而且开始跟税务局联网。
之前不是好多內地來香港申請了户口, 之後用信用卡, 刷了不還錢, 人又不在香港在內地, 找也找不到, 現在香港所有銀行對不是本地人的户口都要嚴查
美國澳洲和加拿大銀行，凍結很多華人帳戶，覺得都是詐騙或不法所得或是洗錢。解凍唯一方法就是提出金錢來源是正常所得的證明!!
家属在美国BOA的账号由于快一年没动过，发信让重新提供身份验证信息。由于没及时提供，账号被关。后来折腾一遍恢复了账号，但信用卡需要重开新账户。
我的户口X也查過，他不會打電話給你，封了你幾個月，查完冇問題就解封，有些人有問題就直接取消户口，不會有人打電話給你
只要想想香港是谁管的，一切就合理了
我也是這麼想的
呵呵😅
香港已經不是以前的香港了！😢
@@juliechen316
我也這麼想，還好以前常去香港玩
因為 再也不能去香港了
@@scarlett7608 我也是！
香港省委，绝对忠诚🤣
汇丰名声不好，上次你开户我就说过，加拿大汇丰都要被收购了。要开户，最好去真正的境外，让有外籍身份的代持，万一打起来，金融脱钩，你的钱才是安全的。
罗宾你是多久没去过中国的银行了?现在不管你开户还是存取款,全部都要求你说明资金来源和用途,ATM日限额2万,柜 面5万,手机1000,你提供不了合理的资金来源和用途的话,你休想办理任何业务,而且银行还会报警让公安来盘问你.
香港銀行是安全的,只不過是反洗黑錢,那裏的銀行都是一樣的,問長問短.
支持，我汇丰也是，屁事多，我都转到ZA去了
那种野鸡网络银行你就不怕本金都取不出来
发现很多网友真的什么都不会就乱留言。大部分国家的银行都会这样做，这是因为银行合规的要求，可以上网search KYC。 今年TB 银行因为反洗钱不合规被罚了30亿美元。HSBC应该也是前几年也是被罚怕了.
关键是使用什么方式完善资料，银行绝对不会用打电话的方式询问客户资料的，我的银行时常发提醒信息告诫客户，银行绝对不会打电话要客户任何资料，如果遇到有人打电话要资料，那一定不是银行打来的。当然，如果是你自己打电话给银行（电话号码是正确的）就比较可靠。
因为接电话的一方是无法确认打来电话人的身份的。
@@lanyingzhao8721 这要看，美国大银行一般上会在app或者网站里面问，小银行的话也会打电话。实在是我就是在银行做的，我也做反洗钱，所以我比较有发言权。
@@lanyingzhao8721 银行一般会在用户login app和网站时问这些问题，如果博主自己电邮都不看，人家有任务要清这个alert度时候，打电话可能就是唯一选择。 在美国的话，一般小银行是会给客户打电话的，或者在客户到柜台的时候问这些问题，可是博主又不是本地，而且还不回电邮，银行打电话满合理的
羅賓兄弟下午好啊
最主要是你只是用汇丰银行做资金中转，没有给银行带来什么利益，这类账户对汇丰是毫无价值的，审查严格理所当然。
前面聽著總感覺不太明白為什麼要把這樣一個近乎無理取鬧的電話卻那麼認真誠實的回答，直到後來發現原來對方是個年輕姑娘的時候就都不難理解了！😂😂😂
我认为是假的， 银行又不是税局，没有权利问这些问题， 没必要回答。 在国外 通常调查私人财产问题是不会通过电话问的， 都是通过信件， 邮件问答的。通常也不会这样直白问的， 有需要， 政府部门会要求你提供什么什么的证据去某办事处办理。 因为电话问，也不能证明回答问题的人是真实的。 宾哥也可以问问“小叔TV”， 他也跟你差不多时间去香港办理了银行业务。
汇丰是香港银行里风控最严的，各种神操作
想想香港政府听谁的话？国安法出台以后就一直在内地化，银行还能安全吗？
2010年匯款因幫客戶洗黑錢，賠了很多錢
之後開戶都很嚴格，之前想開戶，因我收入不夠多，所以不給我開
其他銀行都沒它那麼嚴格
在chase 和wells Fargo 都有帳號很多年了，從來沒有人打電話來查問過這些訊息。
十有八九诈骗电话
下午好，今天我这边刮大风，霜降了，，晚秋时光了
原来如此，老祖宗的节气真是准啊
7:30 香港銀行怎可能套取客人那么多資料啊???
除了必要的資料, 其他都不用提供的
又除非你問它借錢才要拿多些資料, 但也不可能查你那么詳細的啊,
HSBC 可能偷偷地接受了國安部控制去調查國內的人,
如果外国人开戶, HSBC一定不會那样做
這是很不公平地對待客人啊,
香港不是回歸了嗎，當然任何事都會比照中國辦理，比較安全是想多了，大概唯一的功能是中轉.
中國以外的任何銀行沒哪家能調查個人資產及工作訊息。
羅賓兄好啊😊
假的。 假的。假的。 重要的说三次。之后如果有邮件链接或者手机要你下载东西，记得小心。
匯豐朝九晚五其他時間是個人業務可直接收線私人資料不應隨便透露。如是，香港仲有兩制？
我刚好就是香港银行的RM 你这个KYC的强度有点不太正常😂
罗宾，希望你的股票明天能成功解套🙏在加拿大银行存人大额现金，通常银行也会问资金来源，开户时问得也很详细
只要是中國區的銀行都是不安全的，一聲令下全收國有😂
外国大部分的国家都有隐私权利，一定需要在银行里面见面来开户，不然通电话问那么多私人讯息是绝对不可能的。人民一定投诉的！我在新加坡。。开了hsbc将近30年，从来没有银行职员问过我任何私人问题。其他银行也有4间，也从未被这样调查。在澳洲和新西兰的银行也是没有这样通过电话或邮件询问。要的话通常是安排直接在银行见面，我才给任何私人资料。
適應監管的KYC要求，應該說隨著科技的發展進步，全世界的銀行特別哪些大銀行都越來越嚴格了
上当了，银行不会如此问。也许此雇员要出卖你的信息。
晚上好呀
香港汇丰与中国政府关系相当密切😀
在英国开卡也一样的,KYC是必须答这些问题,別大惊少怪😂
是吗？外国大部分的国家都有隐私权利，英国也一定有，你一定需要在银行里面见面来开户吧？不然通电话问那么多私人讯息是绝对不可能的。英国人民一定投诉的！我在新加坡。。开了hsbc将近30年，从来没有银行职员问过我任何私人问题。其他银行也有4间，也从未被这样调查。在澳洲和新西兰的银行也是没有这样通过电话或邮件询问。要的话通常是安排直接在银行见面，我才给任何私人资料。
@@minime8976我在欧盟的银行都不会打电话问的这么详细，这种确实侵犯个人隐私了
香港银行只是中转，不是终点
宾哥，可以搞个帕劳的数字居民身份证，办理离岸银行账户
帕劳？
@@luobin 是的，数字居民，现在很多人就是搞这个，利用这个开离岸银行账户，甚至离岸公司， rns。id
您这大概率估计是大额资金通过汇丰帐户快进快出触发了银行的封控调查吧
不是，这就是电诈
哈哈中国好关心百姓. 小心你的钱财被上头看上
这次若幸运没被封账号，可以试试将油管的收入改汇到香港汇丰（不知谷歌那能不能改🤔），做定存利息还是不错的。国内既然没啥可赚钱的投资项目了，就将闲钱存到香港汇丰，走钱到牛牛记得留点现金零头😁
電炸？你的資金沒有進出，哪來的電炸？我在台灣也接到健保卡被人用了嚇死我了，後來管區警員都來了，說不要理他們。假警員的說你怎麼到新北？(詐騙男女都有)條條大路通羅馬你管我怎麼到，後來氣死我了，開罵x你x😂，他說你罵人不管你，😂😂😂。後來跟公司人事大姐講，她在電話那頭一直笑😂，她說她也接到類似電話，公司講完回家又講一個小時，比我更愚蠢😂😂。後來再也不上當了👍👍
海外银行KYC是随机的、不一定什么时候触发。这么做、银行依据当地法律法规规避掉自身责任、有时候甚至觉得他们在钓鱼😂
即使不是骗子，银行这些问题也越界了，你可以不鸟她的，不然会给自己招惹麻烦。
我觉得主要问题可能也包括汇丰没法查到中国公民的信用记录，在美国银行都可以通过社会安全号或者税号查到客户的信用记录
5:24 沒用的, 來電顯示可以假妝任何號碼, 騙子要是喜歡, 來電顯示成110也可以.
你这个情况明显是账户被红旗了，所以需要高强度的KYC，不合规的话，会强制关户。主要是防洗钱。
先调查，然后理财部的就来了，要你买银行理财产品😊
记住半年内最少要存入存出一次，不然会休眠的，我的就是转入富途之后没操作渣打现在帐号休眠了😂，必须本人去柜台开通，app操作不了
你要習慣海外銀行的嚴格審核，中國内地的銀行是我遇見的最不嚴格的，效率最高的。像我開戶香港滙豐的時候問的那個詳細啊，説錯一句話開戶就失敗了，每年還都要致電我更新資料、在綫更新地址。歐洲和美國的銀行更是不便利，是大陸人無法想象的，有的銀行你轉賬、取錢都要先聯係客戶經理，寫書面申請，得到審核批復后才能操作，APP也是爛的無法容忍。
現在內地也一樣銀行帳戶也很严格，到处冻结限额，想去解排队都不一定给你办，需要提供各种证明
好吧…
同感，我以前是外资企业的会计，到外资银行办事，效率都很低，最烦人的就是德意志银行，每次办事，不论大小都需要预约，还不一定约得上。香港的银行也是需要大量资料，反复的问，我以为是香港人故意歧视内地人
那你住的可能跟我们不是同一个大陆，你随便一搜一大把，像什么中国银行跑路，深圳女子转账二十万，银行报警的，广东这边现在的中国银行，直接限额你每日转账还不通知的，等你去ATM机取钱可是转钱是，就得跑银行提额了，还得查你流水，当地开户行，才能给你提到一万以上，不是当地开户行，最高一万每日ATM机或网上转账限额，投诉也没用，上头指示，直接限额你不通知，就是这样牛，你能怎么样？亲身经历，身边也有亲朋这样，有的每日限一千，有的三千，有的五千，有个经常用的，给八千，还有，都是一类卡哦，还有，现在开个一类卡，要社区证明，要有社保之类的，不给就能开二类的，你所在的大陆，那还真的跟我们所在的大陆不一样。PS：大陆的各种银行APP，烂到你无语，工商银行APP的话，你用家里的网络，新设备或是第一次在手机上登陆APP，是需要扫脸然输入取款密码的，取款密码是对的，点个几次就是错误，得去银行解封了，因为用家里的宽带wifi，你取款密码输入对了，你说你是错的，还会卡着不提示，你点多几下，直接就得去银行柜台银封了，这个APP，他只能用手机SIM卡的流量网络，输入取款密码，才能通过的，这不叫烂？别问我为什么会知道的，因为我亲身经历过俩次，第一次明明记本子的取款密码，竟然说输入错了，第二次解限后，重设置的，回家后wifi一输入又错，又锁，又跑去解封，然后在那当面用手机流量才正确的，之后换过俩次手机，确定这APP，这俩年来没修复过这个BUG。也不存在我什么输入错误之类的，就那几个取款数字，也不是粗心的人。
匯豐有沒有寄信給你？不然一律當作詐騙。最好就致電匯豐的官方電話確認
罗兄，银行KYC很正常，不必担心，积极主动配合就是了🤭. 记得你还有美国银行的账号，难道注销了？香港银行至少目前还没有像国内银行那样严格的转账或取现限制。
美国银行又远又不方便……
銀行應該是發郵件給客戶，不會打電話
接一個詐騙電話就講一通，香港銀行從不會打電話給客戶。
哪𥚃開戶口都一樣要查收入証明，這是防止洗黑錢活動，不是你有錢銀行就得收，懂嗎？
我也被调查了，简直是祖宗三代都查了
国内银行如果这样调查，评论肯定一片吐槽。香港银行这样问，评论区一片表示理解。
哈哈哈
宾哥 我在jilin 这边的大雪场都在11月20日附近开业😂
太早了….
我在台灣沒有接過銀行KYC的電話，可能是收入及資產太少了，沒有參考價值。
不過上個月接到假的電信公司打來的詐騙電話，真的講的我差點信了它，現在的詐騙電話手段越來越高明真是傷腦筋
比我2000港币还少？
有钱存就是好的！😅😅😅
不用理他的, 因為你說這些是極度敏感的個人私隱為甚麼我需要提供給你或者你用其他理由推卻他, 你說現在很忙有什麼問題電郵過來, 我又不能核實你的身份, 因為他們很多是想售賣他們的金融產品或是保險給你如果是真正職員的話, 匯豐就是這樣麻煩的銀行, 每個月份並點入一入錢出一出錢有流水帳便可以了不要把戶口停止活動得太久, 而且匯豐姐家銀行很差的, 你有大額資金進入他就有機會把你視為黑錢, 這家銀行在我們香港人眼中是很差, 除了大之外沒有什麼優勢, 但是因為他大所以把自己當作天皇老子把客人當作傻瓜一樣愚弄
这个问题我很有发言权，我在美国银行加拿大帝国银行新西兰ANZ香港渣打都有开户，就是因为长期不使用都休眠了😂，美国银行的钱现在在加州政府账户，申请三年还没回来，加拿大帝国银行还好，中文客服遇到个移民过去的香港人，没想到是广东长大的，还好给我恢复了，赶紧把钱转到朋友帐号剩下七毛多加币自生自灭吧😂，ANZ还好是朋友帮忙开的每年都帮你自己账户操作一下，香港渣打现在休眠了需要本人去柜台开通一下😅
香港那边开户里面最少留2万，因为每年要写银行用户报告给政府，少于2万银行赚不到钱会有销户风险
@@kookoo2975 好吧，要多存钱
正常吧，我前两天香港中银办卡，也是问了一大堆这些东西，我还是有香港身份证，最后卡一个星期以后寄到家里。
原來羅賓收入有五六百萬（畫錯重點）😂
真那样就好了
除非你要申请贷款，他们会查你的信用。这么几千元钱，也不至于涉嫌洗钱。
匯豐開戶有一年嗎？
這是電騙啊。想驗證就問他職員號，再打去總機轉接。
不要到平手先走貨，輸少當贏啊，即刻走吧。
@@bikyingchan6564 她报了职员号，说可以查…
很正常，我的香港汇丰卡的手机银行早就不能用了。 还好我还有汇丰马来西亚的卡正常使用，所以可以通过环球账户查询香港的卡，去香港两次重新激活，每次都是要收验证码激活，但是中国的手机卡收香港汇丰的验证码每次都延迟，都是在银行等一个多小时都没收到，回酒店才收到；所以不成功，然后再去，就说验证码过期要重新操作，又重复来一次。 反正这两年经过香港两次都没搞成功。 还好还有招商银行的香港卡，没影响我的资金使用。
@@biyuncheng6470 招商银行的香港卡？有啥优势？
是不是招商永隆银行
@@luobin 为什么要所谓的优势？合适自己的就是好用的卡。 反正资金不大，方便就行。 我感觉你的资金也不会多，好用的银行就行。 像汇丰、渣打这种大行，大行欺客
@@rye2013 不是，招商银行。
十有八九是詐騙，先把你問清楚，之後再設圈套
香港還是比中國內地安全，最好是有機會就存到國外去吧！至少不用擔心錢會不見！
有没有可能是政府（通过汇丰？）在查国外收入，找逃税的人？（当然不是罗宾）
若果公开適透明跟着香港法律走的话，是ok。但是私下跟从政府暗箱操作（国内/香港）去查，则不可能的。因为汇丰银行在英国注册，受到英国法规管控，不会冒着风险去做
@@Minimice12汇丰已经变成中共的了，根本不听英国政府的
解套先出来再说，千万别恋战！