ALOCAÇÃO DE ATIVOS! A MELHOR Estratégia de Investimentos (Como Funciona e Top5 Benefícios)
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- Опубліковано 21 сер 2024
- Se você quer conhecer melhor a estratégia de alocação de ativos, seu funcionamento e seus principais benefícios, então esse vídeo é para você.
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Nesse vídeo, vou te apresentar essa incrível, essa maravilhosa, essa revolucionária estratégia de investimentos de…
Alocação de ativos.
Em linhas gerais, fazer uma alocação de ativos significa desenhar uma carteira de investimentos “ideal” para o seu perfil de investidor e objetivos financeiros.
Por “desenhar uma carteira”, eu me refiro a decidir qual seria a melhor composição patrimonial na divisão por classes de ativos.
E a estratégia de alocação de ativos consiste em justamente fazer isso:
Primeiro, você desenha uma “carteira ideal”, como a que eu coloquei na tela no início do vídeo.
Depois, você decide quais ativos investir por trás de cada classe de ativos.
Em seguida, você faz seus investimentos e passa a monitorar essa carteira mensalmente.
Por fim, de tempos em tempos, você promove o rebalanceamento, que nada mais é do que vender e comprar ativos buscando trazer a sua carteira sempre para a composição ideal.
Agora vamos entender os principais 5 benefícios da estratégia de alocação de ativos!
1. REDUÇÃO DE RISCO
Foi para reduzir os riscos de uma carteira de investimentos que surgiu a estratégia de alocação de ativos.
Afinal, num ambiente em que a busca pelo retorno é o foco principal de 9 a cada 10 investidores, muitos acabam subestimando o papel do risco.
E esse papel é importante.
Afinal, é apenas minimizando os riscos que você evitará que a sua carteira passe por períodos de grandes quedas.
Lembre-se sempre: quando maior for a queda que a sua carteira sofrer, mais ela terá que se valorizar posteriormente para retomar ao patamar original.
E a estratégia de alocação de ativos serve justamente para evitar quedas de grandes magnitudes na sua carteira.
Ela faz isso através da diversificação, que é um de seus principais pilares.
Mas falamos mais sobre isso em breve.
2. REDUÇÃO DE CUSTOS
Reduzir custos = aumentar retorno.
Afinal, os custos de investimento incidem diretamente sobre a sua carteira de ativos.
Por exemplo: pense num fundo de investimento que cobre uma taxa de 1% ao ano.
Se a sua carteira de ativos se valorizar 10% num dado ano, suas cotas irão se valorizar apenas 8,91% (a formula é 1,10/1,01 -1 x100).
O fato é: teoricamente, quanto menos custos você incorrer com seus investimentos, maiores serão os seus retornos.
Ponto.
3. FACILIDADE EM COMPREENDER E DOMINAR
Você não precisa ser um expert de investimentos para aprender a aplicar a estratégia de alocação de ativos.
Na realidade, você pode aprendê-la mesmo que você nunca tenha realizado investimentos por conta própria.
E eu vou além: talvez, não ser um expert pode ser até um grande diferencial seu.
Afinal, assim você evita sofrer com os malefícios do excesso de confiança.
É claro: quem já possui um dado conhecimento prévio sobre como investir terá um pouco mais de facilidade.
Mas a estratégia de alocação de ativos é simples de compreender e fácil de aplicar.
Basta seguir o passo a passo de forma correta.
4. MENOS TEMPO ACOMPANHANDO O MERCADO
Esse ponto é duplamente benéfico.
Primeiro, porque se você se “libera” de ter que acompanhar o dia a dia do mercado financeiro, você ganha muito mais tempo na sua vida.
Segundo, porque ao acompanhar menos sites especializados em finanças e empresas que vendem relatórios financeiros para se sustentar, você acaba reduzindo o stress e a ansiedade em realizar operações.
E, como já vimos, quanto mais operações você realizar, maiores serão seus custos.
E, quanto maior forem seus custos, menores serão os seus retornos.
Perceba como tudo começa a se intercalar…
5. MAIOR CLAREZA NAS AÇÕES A SEREM TOMADAS
Comprar ou vender?
Manter um ativo ou reduzir sua posição?
O que fazer se minha NTN-B se desvalorizar 10%?
Bom…
Todas essas perguntas são respondidas imediatamente se você seguir a estratégia de alocação de ativos.
E tudo isso sem que você sofra de vieses emocionais na sua tomada de decisão.
Isso porque essa poderosa estratégia proporciona muita clareza de ação.
Com ela, você sempre saberá quando comprar e quando vender qualquer ativo.
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Notei que alguns "especialistas" divulgam (gratuitamente) ações que as pessoas deveriam investir. Porém, já li que o efeito manada é o que provoca grandes ganhos para alguns. Basicamente, os caras ficam tentando gerar o efeito manada para lucrar em cima da ganância e ignorância alheia.
Super interessante primo, obrigado pelo vídeo, e por nos apresentar a esta estratégia tão interessante, de uma maneira que nos faz entender que não existe uma carteira para todos, mas que todos nós temos objetivos, e ritmos diferentes com o dinheiro que Deus nos proporciona, muito obrigado.
A Internet é ótima pra quem quer crescer na vida, pra quem não sinto muito, só vai ser mais uma maravilha da vida.
Cara! Obrigada por essa didática! Não tem como não entender 🙏🏼
Obrigado, Gildane.
Abraços.
#EquipeCDV
boa noite recomendo adquirir um ebook alocação de ativos em comprei e deu muito resultado e é a melhor forma sobre aprender tudo sobre investimentos link go.hotmart.com/D8819565P
Ramiro, Bom dia tem algum vídeo sobre: Quando parar de comprar ativos de FII´s? para investidores iniciantes, Abraço
Boa tarde,noite ou bom dia Ramiro,esse vídeo realmente é muito instrutivo nota 10 e que o Deus Vivo Jesus Cristo lhe de mais sabedoria para os novos vídeos que você virá a fazer.
Muito obrigado pela participação, Evanildo! Fico feliz em saber que meus conteúdos estão te ajudando :)
Forte abraço!
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@@ClubedoValor.
Vender bons ativos nunca é uma boa estratégia. Para balancear a carteira basta deixar de aplicar no ativo que aumentou de percentual e comprar aquele q está abaixo. Isso reduz custos (pois vc faria menos operações) e mantém o ativo. O segredo é sempre aplicar em bons ativos e mantê-los.
Fala Thiago! Obrigado pela participação e por expor sua visão. Discordo que "nunca" é uma boa estratégia, apesar de concordar sobre a questão dos custos. Pense numa pessoa que já está na fase da independência financeira e que não realiza aportes na carteira e que, também, possua um perfil de risco moderado. Agora pense numa situação em que a parcela de renda variável subiu muito e ganhou um grande peso na carteira dessa pessoa. Nesse cenário, temos um investidor moderado com uma carteira cada vez mais arrojada, desenquadrando o seu perfil de risco. O que fazer, na minha visão? Rebalanceamento vendendo a parcela de RV... Mas eu entendo perfeitamente, também, a sua linha de raciocínio com um viés mais de B&H e concordo que ela também possui suas vantagens... Forte abraço!
Clube do Valor realmente. Se a pessoa ja "chegou lá" pode vender alguma coisa q não vai ter problema. Infelizmente ainda não é o meu caso.
achei isto mais inteligente daquilo do que foi falado no video.
Thiago parabéns pelo comentário e a resposta do professor foi muito esclarecedora, a meu ver o seu método é mais coerente para quem está montando o patrimônio, já a do vídeo seria ideal para o independente!
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Excelente vídeo Ramiro! Sera a estratégia que vou usar nos meus investimentos, porém fiquei com uma dúvida. Quando você sugere uma carteira com 70% em renda fixa, você quer dizer diversificar esses 70% em SELIC, IPCA, Pré fixado e CDB ou escolher apenas um desses para aplicar os 70%?
Muito obrigado, forte abraço!
Excelente Vídeo. Parabéns. Veja, já li sobre o assunto, mas continuo com dúvidas sobre a Alocação de Ativos, no que pertine especificamente às Ações de minha Carteira (Renda Variável).
Pelo que entendi, a estratégia possibilita em aproveitar para comprar as empresas que estão mais BARATAS, digamos, que estejam "mais para trás", na carteira, e o fazendo com o capital da venda das ações (ou outros ativos) que mais se valorizaram (caros), e/ou com novos aportes.
A questão é: Como vou saber, com segurança, quais empresas, dentre aquele rol por mim previamente selecionadas, estão realmente mais BARATAS ?
1) Simplesmente olhando para o percentual de desvalorização, conforme entendi da estratégia?
2) Mas, agindo assim, não estarei "confiando " no Mercado (que muitos dizem que é INEFICIENTE no curto prazo), vale dizer, não estou delegando para ele, de maneira perigosa, para que me diga "o que está barato"?
Veja, estou fazendo esses questionamentos porque parece não haver lógica, ao contrário, transparece ser temerário e arriscado deixar que o Mercado, comandado por "Tubarões", que usam conhecimento, experiência, métodos, tecnologias etc. para ganhar em cima sobretudo daqueles que não contam com o mesmo aparelhamento e habilidade (exemplo: pequeno investidor), me diga e me aponte quais ações da minha carteira estão BARATAS, ainda que tenham sido por mim previamente escolhidas, com esmero, com base em "fundamentos" (obs.: "fundamentos", segundo a minha interpretação ... logo, começa por aí a insegurança do pequeno investidor).
Esses Grandes Players, ao que eu saiba, não fazem caridade. São Grandes justamente porque ganham, na maioria das vezes, em cima dos que são menos experientes e aparelhados.
E, aí finalizo minhas perguntas:
3) Não há algo mais técnico, científico, em suma, com base em prévio estudo para fazer esse Rebalanceamento, tendo assim maior segurança, para que o aumento de posição se dê realmente em Ações mais Baratas, ao invés de deixar simploriamente o Mercado me mostrá-las (pela desvalorização), sei lá, talvez utilizando-se de um filtro, como Fluxo de Caixa Descontando-DCF, Índice Peg (Peg Ratio de Peter Lynch), Indicador P/VPA, etc.
Por favor, pode me dar a sua opinião a respeito.
Algum internauta pode auxiliar?
Além de inteligente e útil .... é a coisinha mais bunitinha desse UA-cam gente !!! Olha que coisinha mais fofa ! 😃
Tava lendo o texto que eu sei.. Kkkkkk
Brincadeirinha, ótimo vídeo.
Parabéns Ramiro pela visão da cardeira (eu li o livro ALOCAÇÃO DE ATIVO do Henrique Carvalho ► hc investimentos) que segue com explicado. Dependendo o que cada um procura e o grau de conhecimento o seu percentual pode ser maior na cardeira.. A B3 e ótima oportunidade mas antes de colocar o dimdim suado lá.. Tenha o conhecimento antes..
Muito obrigado pela participação, Rodrigo! O livro do HC é incrível, mesmo! Obrigado pela sugestão. Forte abraço e sucesso!
De todos os teus vídeos, até agora este foi o mais interessante pra mim. Mas concordo com o carinha aí embaixo; as informações poderm ser dadas de forma mais objetiva.
Em todo o caso, PARABÉNS por mais um ótimo vídeo no canal!
Grande abraço!
Ótimo video Ramiro, poderia me tirar algumas dúvidas? 1- de quanto em quanto tempo seria o indicado para fazer o rebalanceamento da carteira? 2- é indicado seguir esta estratégia com fundos de investimentos de ações? Pois não tenho muito conhecimento para operar na bolsa por conta própria. Se sim, que tipo de fundo de investimento seria o mais indicado? Os que seguem uma análise fundamentalista? Desde já agradeço a atenção. Abraço.
Fala Jean! Dúvidas muito pertinentes as suas!
1 - isso varia. Eu gosto de pensar em algo entre 3 meses e 1 ano. Não menos do que isso e não mais. O rebalanceamento pode ser feito tb com base em "desvio percentual", e não "calendário".
2 - Prefiro ETFs, pelo baixo custo, do que FIAs. Entretanto, com uma boa análise do gestor e entendendo que ele tem uma estratégia bem clara de montar a carteira (e uma carteira diversifcada, também), pode ser via fIA sim.
3 - FIAs com baixas taxas de adm (são raros... meu "sonho" é abrir um assim!) que sigam a linha fundamentalista de análise :)
Forte abraço e obrigado pela participação!
Clube do Valor Muito obrigado pelas respostas, foram muito esclarecedoras. Abraço.
Alguns defendem que é melhor manter somente ações em carteira, e não ter renda fixa. O que vc pensa sobre isso? Posso diversificar em ações em boas ações! Não posso? Isso é perfil?
Putzz.. Vejo vcs em todas!! Vamos capitar os bem entendidos, para ficarmos Expert.. Sucesso Sempre..
Fala Cleyton! Eu penso que essa é uma abordagem bastante arrojada. Entretanto, a minha carteira é +- assim: 80% renda variável (ações, fiis e etfs ligados ao S&P500) e aqueles 20% de reserva financeira e diversificação em RF.
O importante é vc estar ciente do risco dessa estratégia e do seu potencial de queda (que é muito reduzido com uma boa diversificação e incluindo tb aquela parcela de "Ações EUA" na carteira).
Forte abraço!
(L) Quando um dos caras cara que vc mais admira de finanças expões sua carteira e vc vê que é muito parecida com a sua! ahhaha Pow Ramiro, tá copiando minha carteira? kkkk brincadeiras a parte! Eu brinco com 2 ações no máximo e coloco em ETFs tb. Só invisto em ações que não estão na cesta do ETF. E eu to vendo que sou bem conservador rsrs 70% RF e 30 % RV.
Clube do Valor Essas "Ações EUA" na carteira posso comprar diretamente da Bolsa americana? Resumindo: tem como eu investir em ações de outro país como os EUA?
Fala Victor, tudo bem? Vc pode sim comprar diretamente lá, só o processo de abertura de conta, realização de remessa ao exterior, etc. é um pouco mais complicado. Mas é possível, sim, mesmo com pouco dinheiro! Forte abraço!
FANTÁSTICO, Ramiro! Conteúdo excelente.
Ramiro, uma dúvida. Para aportes mensais, levando em consideração ser praticamente impossível manter todos os meses o percentual ideal de alocação intraclasse (devido ao aporte mínimo elevado de determinados produtos do mercado financeiro, como CDB's por exemplo), o que seria mais adequado? Priorizar em manter permanentemente o percentual extraclasse mais próximo do ideal em detrimento dos ativos intraclasse, (mesmo que de forma temporária, ou seja, alguns meses), ou vice-versa?
Valeu Ramiro,mais um ótimo vídeo.Muito obrigado!Paz,saúde e amor lhes sejam multiplicados.
Grande Anselmo! Muito obrigado pela sua participação! Paz e saúde para você :)
Abraços!
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Top, muito bom, falou tudo.
Valeu, Robson!
Abraço.
#EquipeCDV
Olá! Me deparei com as seguintes questões em um concurso que prestei:
1) Gestor que acompanha um indicador de dividendos de ações e, quando este indicador sobe ele aumenta a posição em ações. Que tipo de alocação é essa?
a) Estratégica Dinâmica
b) Tática
c) Dinâmica
d) Estratégica
2) O gestor sugere ao cliente uma alocação de 70% em Renda Fixa e 30% em ações, mas na hora de efetivar os investimentos orienta o cliente a investir apenas 20% em ações e ir aumentando gradualmente o montante aplicado em ações até chegar nos 30% porque acredita que a correção no preço das ações pode ainda continuar por mais um tempo.
Que tipo de estratégia é essa?
a) Dinâmica
b) Estratégica
c) Tática
Qual você acha que são as respostas corretas? Obrigado!
Muito legal vou aplicar a regra Abraço
Boa, Pedro! Obrigado pela participação! Forte abraço!
Ramiro, parabens pelo video. Primeira vez que vi essa estrategia mee surpreendi com a eficiencia. Vou ler ainda mais sobre ela. Vc recomenda algum livro pra esse tipo de assunto?
Fala Renan, tudo bem? Obrigado pela participação! Fico muito feliz em saber que esse vídeo foi a sua porta de entrada para essa estratégia. Quando eu a conheci, também fiquei surpreso :)
O HC tem um ebook muito bom e, modéstia a parte, estamos fazendo um completo workshop para ensinar essa estratégia nesse atual momento. Sugiro que você participe, através desse link: hcinvestimentos.com/workshop/video1/
Forte abraço!
Meu nome é Nivan Ferreira Gomes, achei muito interessante esse vídeo!
Ótimo material Ramiro, estou acompanhando o ourkshop, tá sendo muito instrutivo pra mim!
Já que comecei a investir meus recursos apenas 04 meses, vai ser muito bom pra mim esse apredizado.
Se possível gostaria de tirar uma dúvida! Incluí nos meus ativos umas debêntures quando comprei a taxa era isca + 9,10% agora agora eu vejo na plataforma da corretora a mesma debênture pagando isca + 10,00% não entendi essa variação?
Grato.
Fala Rafael! Obrigado por participar! Essa variação se dá pelas dinâmicas de mercado.. oferta x procura. Se a taxa subiu, é pq o preço da debênture caiu e, portanto, nesse momento vc está tendo um dado prejuízo com esse investimento. Entretanto, caso a empresa emissora honre o compromisso no vencimento da debênture, vc receberá exatamente a variação do IPCA + 9,10% ao ano. Forte abraço!
Olha que interessante! bit.ly/GuiaAlocandoativos
Legal cara muito bom seus videos
Legal obrigada!
Olá já tenho uma carteira, porém vou fazer novos investimentos nesta linha de raciocínio.Sabe me dizer como faz a questão de imposto em renda variável no exterior
Decidi abrir uma conta na magnetis. Vou fazer meu primeiro investimento. Obrigada pelo video. Esclare um pouco se vale ou nao. Valeu!!!
Ótimo vídeo ramiro
E como vou saber como é a minha carteira ideal?
Olá Ramiro. Estou tentando seguir a estratégia de alocação e rabalanceamento na carteira de ativos. Estou com uma dúvida em um aspecto do acompanhamento das porcentagens ocupadas por alguns ativos na carteira: No caso do valor dos títulos públicos com taxas pré-fixadas ou indexados pela inflação+juros eu devo considerar o seu preço líquido a cada mês considerando a marcação de mercado (valor fornecido no extrato do Tesouro Direto) ou devo considerar o título valorizado pela taxa pactuada?
Não seria melhor fazer essa estratégia sem rebalanceamento? Novas alocações fariam esse papel. Como saber o momento certo de rebalanceamento?
Fala Gaúcho! Ramiro veja se entendi corretamente:
Renda Fixa Inflação = Tesouro Selic
Renda Fixa pós fixado = Tesouro IPCA 2035 por exemplo e/ou CDB acima do CDI de preferencia
Renda Fixa pré fixado = Tesouro Selic pré fixado
Estou correto?
Outra pergunta: Se utilizar a estratégia 50/50 é considerado perfil agressivo?
Valeu e parabéns pelos videos!
Fala Dnilson!
Quase!!
Renda Fixa Inflação = NTN-B / Tesouro IPCA+
Renda Fixa pós-fixado: Tesouro Selic, CDBs com rentabilidade atrelada ao CDI, etc
Renda fixa pré: tesouro prefixado
50 x 50 é algo que fica entre moderado e arrojado :)
Forte abraço!
Blz .
Entedir então as debêntures sofrem a mesma marcação a mercado que eu aprendi sobre T.D
Grato .
Isso! Forte abraço!
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Boa tarde ! Qdo vcs vão ter o work shop de alocação de ativos novamente ? Tenho um super interesse 😁 obrigado
André antes do workshop da uma olhada nesse guia bit.ly/GuiaAlocandoativos
Não acredito na estratégia de alocação puramente percentual. Se ultrapassou o percentual de algum ativo, mas ele ainda está barato, você vende?
Isto não é uma recomendação, porém, por mais estúpido que pareça, balancear a carteira assim dá mais retorno do que cada um dos investimentos separados. pois, por exemplo, pode ser que quando as ações caiam, a inflação aumente, então você vai tirar do seu tesouro IPCA, e investir nas ações. E pode ser que mais na frente seja o contrário, com outro ativo, e dessa forma você minimiza as suas perdas, e potencializa os seus ganhos, pois é como comprar um terreno numa crise imobiliária, e logo depois ele voltar ao seu valor de antes, ou seja, um ganho muito alto. Similarmente, um ativo pode se valorizar além do que ele vale, e invés de não ter lucro nenhum com isso, você ganha alguma coisa.
Ativo que tem valor não se vende. Carteira se realoca com novos aportes.
Vídeo muito bom, só não concordo com essa parte de fazer rebalanceamento da carteira vendendo ativos. Se o ativo é bom e está acima do "ideal", basta parar de aportar nele e aportar no ativo que ficou para trás. Patrimônio não se gira, patrimônio se acumula...
Cada venda dessa para rebalancear (usando a venda para isso) a carteira é uma boa para Corretora e Governo...
Como vou vender renda fixa para comprar renda variável por exemplo? Se a renda fixa tem prazos de vencimento, onde se eu antecipar o resgate vai acarretar em custos.
Everton, você não precisa necessariamente vender um ativo para comprar outro.
Você pode fazer investimentos com novos aportes e só usar o dinheiro da renda fixa quando os títulos vencerem.
Espero ter ajudado!
Forte abraço,
#EquipeCDV
tem uma planilha que faz esse controle. disponibiliza ai pra nois seus fieis seguidores
Como aplicar em ações EUA? COE?
Oi Mônica! Sugiro esse vídeo aqui, em que trato com mais detalhes sobre esse tema: ua-cam.com/video/YfNMfcix9uY/v-deo.html
Forte abraço!
boa noite recomendo adquirir um ebook alocação de ativos em comprei e deu muito resultado e é a melhor forma sobre aprender tudo sobre investimentos link go.hotmart.com/D8819565P
mano, é até legal seus videos. mas seja mais objetivo, cara.. c fica minutos e mais minutos fazendo suspense sobre essa tal estrategia de alocação de ativos. cara estamos nos sec. xxi.. informação voa.. o tempo todo. c fala sobre saber oq é uma informação importante e oq não é.. importante é ser objetivo, comece o video .. fale oq ker fala e pronto. #ficaadica.
abraços.
esse eh o motivo de eu ainda não estar inscrito. gosto dos videos em geral, mas sinto que passa mto tempo dando voltas... então me faz procurar outro canal que seja mais objetivo.
Enrola demais oua
Diz que é gratuito, mas não é.
Oi Khyra! O Workshop saiu do ar no dia 04/09. Abraços!