別「債」等了! 九月降息前買債最佳時機 陳詩慧：00937B月月配好香│Stay Rich│智捷│20240418
Вставка
- Опубліковано 13 чер 2024
- 美國聯準會FED降息的腳步不斷延遲，去年底最樂觀的情境，是在今年三月啟動降息，全年降息三次，也吸引大批美債投資人進場，期待賺差價。然後隨著通膨比想像更黏著，伊朗對以色列開火，也讓外界對於降息的期待更加悲觀。
知名財經作家陳詩慧認為，美債投資人不妨轉換心態，投資債券市場，本來就該保持長期持有，安心領息的態度，高利率的環境反而可以領到更多債息，而對於想賺價差的投資人來說，她看好美國最晚在九月一定會降息一次，因此現在「別債等了」，已是投入美債的好時機。
今天訪談除了聊買ETF的心法，更直接比較了幾檔超人氣高股息ETF和債券ETF的優勢，包括00940、00919、00929和00679B、00937B，一起來看看達人如何自組神級月月配，還有她最推哪一檔！
0:00 FED降息要降不降，美債投資怎麼辦
09:12還沒進場的人，現在是美債好買點嗎
10:15達人的股債平衡策略為何
19:23選ETF心法，高股息ETF和債券ETF比一比
20:36債券ETF買誰好？殖利率比拼。債券也有月月配，值得入手嗎？
訪問時間：2024/4/15
更誤：降息1%，債券價格漲17 %，達人口誤為漲17塊
★《小資理財藍圖》提醒您：
本節目之投資理財分析無不當之財務利益關係，資料僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險。
近日詐騙投資廣告猖獗，提醒觀眾朋友，本節目從未成立Line投資群組，或是利用Facebook等社群網站、任何形式廣告鼓吹、邀請觀眾加入投資社群，請提高警覺勿輕信網路廣告。有任何疑慮請撥打165或110，尋找專員協助。
謝謝主持人，謝謝來賓
投資玩的就是心態沒有錯
理論上股票追價差，債券追配息
沒有正確答案，全看投資者的本事判斷和需求，也只有自己能取得成功果實和判斷失誤的負責
感謝分享
詩慧姐的分享，親切白話很好懂
老師好美，學習很多，謝謝。
最近才買的 所以不錯😊
智捷自己開頻道好了，相信你的專業不輸人，且比較正經🥰🥰
球給智捷!智捷你真棒!
請問節目中有哪一位是FED的官員？誰可以保證九月降息？沒有降息怎麼辦？誰要負責？說這麼不負責任的話，服了
他們就是要流量啊 反正金管會不抓
現在什麼料都沒有的也敢自稱老師，真的佩服
去年上半年聽專家不要定期定額，要All In買債卷ETF的至少套了快一年吧
扣掉配息和美元匯率早解套了......
@@magic155555買台積跟亞馬遜的笑而不語
詩慧妹妹美麗大方，言論正確親切，感謝分享。
詩慧老師專業正確的講解；對債券投資者不要被誤導
玩債券ETF的最好抱持著分批買撐兩年定存的心態，前年11月就一堆YT頻道找一票名人老師說債怎麼好，到現在都多久了，這陣子台幣貶值讓債券ETF好看一點，不然跟股票比多心酸啊，光機會成本你失去了多少，少說20%吧。
少賠了20%也有可能
利率高點賺債息，等降息再賺價差
但總有玩短線的在酸買債套牢
要玩短線，找的是飆股、題材股....不是買債
買債卷心態問題
來賓一開始就明講了
不適合
1.資金少的
2.短期想賺價差
非常適合
1.退休高資產
2.穩定現金流
3.670萬以下免稅
還必需考慮匯差
債券ETF沒有匯率的問題
@@litingjan7033拿台幣買外國資產就有匯率. 外國資產直接收台幣? 你沒看到只是隱藏在資產現值上
可以聽聽老王不只3分鐘四月18的分析！我覺得他分析聯準會應該在總統大選後11月才會降息還蠻有道理的
應該選舉前，不然拜登拉不到票
ㄟㄟ不是吧，直債跟債券ETF是不一樣的東西好嗎........
真的，超不專業
繼續套繼續騙
請問有什麼不一樣? ETF不是一籃子直債嗎?
這來賓邏輯就有問題了，覺得大盤來到兩萬點覺得相對高，可是00940所持有的成分股全部都是建倉在兩萬點以上，這樣還要期待後續940的資本利得？不是說不可能但前提是大盤漲到22000以上，大盤真漲到這點位舊的ETF又會漲到那？奉勸還是要自己做功課不要一眛聽來賓怎麼說⋯
等30年到2 % , 谢谢大姐❤❤🎉
直接放高利定存不是更好？還免受價格下跌困擾
有推薦的高利定存標的嗎
@@user-xq7xd5tp6h 台新數位銀行美元有超過5%，不然可以買美元0-1年公債ETF
沒降息資本利得呀
請問長天期美債ETF，有沒有可能因為殖利率倒掛修正，Fed即使真的降息1~2個%，長天期美債ETF反而下跌呢？
Fed如果真的降息，長天期應該也會跌，不過通常殖利率價掛代表大家認為會降息，這裡要小心，只是「大家認為」。從去年到現在，大家認為都不準。
通常殖利率修正，往往就是股市或經濟崩盤的前兆。
@@loizhivi 不一定有時候是軟著陸
美債ETF沒像TLT一樣大跌不是因為大家不賣, 主要是因為最近台幣不斷的貶值... ETF價格是跟蹤美債的價格.
「未來會降息，所以狂買債券」這種觀念害死很多人，市場公開的資訊就是沒有價值的資訊，須知「通膨不易打壓，降息效果有限」，投資債卷必須分批買進五年以上才有可能享有滿意的報酬而股市長期收益能打敗債市，因此投資配置可採股七債三分配，再依個人分險承受度調整，買股市是買大盤，而非主題型ETF這種炒作商品，相對好些的高配息ETF因為AI炒作股價飆高，變成低配息ETF，將來AI退燒，資本利損將大於五年配息所得，結論：亂買亂投下場比定存還要慘!
她講的天花亂墜的....🤣
未來一定降息 不可能長期維持高利率 亂買股票比買債更慘
亂買債死不了
亂買股 欽家當產 三代賠葬
股債是否還是負相關也值得商確了
亂買債死不了？壽險業前年就因債券大幅虧損都要破產了，求金管會把短期交易改備供還持有到期？...🤣🤣🤣
國際商業機器Db0408美元計價外國債卷 目前未實現報酬率-7.75% 要等七月配息繼續支撐 等到降息 還是該出場止損呢
現在買不太會賠要放兩年。也有息拿
買美債就是耐心，沒有要放二年以上的人不要買
你可以放十年更符合巴菲特名言...
現在的台股大多是內資的錢拱起來的好嗎台幣貶不貶沒太大影響力了
就是套牢就當存股 上漲就價差....
就標準散戶的招數啊😅
哈哈，直接戳破她。還說只想賺資本利得人心術不正🤣🤣🤣
其實這就跟股票沒賣都不算賠一樣...
00940不可能會很快上去，因為人數一次募集太多人，人數增加沒有增加很多
當初聽怪老子和億元教授的不知還要套多久
認知不足問題
對於高股息ETF的論點，之所以能配到那麼高的殖利率，是因為這兩年的高資本利得，並非像來賓所說的直接用本金配給投資人自己。 請“專家”不要誤導觀眾⋯⋯
這是基本概念，應該是名詞的表達問題。
採訪日期4月15日，播出日期4月18，時間點有落差三天。
球給智捷
送分題其實是扣分題😂😅😅❤
主持人報喜不報憂，這樣會害死一堆人
都陳詩慧在吹，智捷又沒講啥😅😅
覺得00933B 月月配金融債，在降息下的機會其實更好， 00937B都在跌....很弱😢
但投資單一產業型風險比較高😅
一定！！ 下次一定😂
溢價太高不建議, 容易被法人套利.
債券etf的問題是這三年來債券殖利率一直上升，但etf錢卻沒有配更多
有錢人真好，有閒錢做資產配置，被動收入源源不絕
台股債券ETF降息1碼，不一定漲17%，
還要考慮殖利率倒掛、匯率、存續期變化等等的問題。
是降1％漲17％，不是1碼。
@@user-ec2wp7ov9m 謝謝提醒，打錯字了。
降一碼=0.25%
9月一定降..... 原來是未來人啊 能開釋一下9月的GG是多少嗎
937可能沒防禦能力，想清楚熟悉債卷🎉
1年前買債券ETF都是賠錢貨，只有 00933b+00937b目前未破發
00687B去年配5次，所以殖利率算法有錯。
債卷已經破上次低點…不見得就會升息
還沒有喔 😂「地板」可能還沒到喔
投資美債ok
但是目前台幣換美金在高檔1:32.5還適合投資美債嗎？
你如果有美金帳戶用帳戶美金投資美債 ...但現在用台幣換美元不划算
阿不然你要定存台幣嗎 只有2%
買債劵投資是心術不正?這用詞會不會太不妥了，這陣子一堆專家大力傳播降息後投資債劵會得到的資本利得觀念，結果現在風向變了降息沒那麼快，又改變說法~果然投資還是要靠自己理性判斷，不要跟風
就看笑話就好，她不只說9月極可能降息還說6月會偷偷降。基本上前面說賺價差時代過去，後面又畫大餅九月拜登因選舉會降息，整集前後矛盾，搞笑藝人...
建議分段找低點買，一堆人ALL IN 套牢15.8 00937B ,而且利息低到令人掉淚，還不如買平衡型基金
美債etf 如果不是有錢人的閒錢，算是蠻弱勢的投資標的，中產以下還是看看還有什麼可以投資吧😂
@@user-wc1rd4gf5n 應該是大部分rr3，所以我才建議分段低點購買，完全符合小資族的投資方式。
至於利息應該是8%-10%
我還是有點疑惑，937B跟929才差約5000元，但配息一張卻差116元，那是否買929才划算？若以100張來算，一年下來差13萬9,滿大差距的。
2者的屬性及風險不一 樣，不能這樣比。
殖利率高賠了價差還不是會虧錢，不是配息高就越好，還是要看最後的報酬率，請來賓不要再誤導聽眾了
利率終究會上升, 迎來資本利得, 中間的利息是bonus.
要看位階吧！現在就是地板嗎？值得商榷
除非再升息 不然目前的價格是接近地板了
你是不是把債券etf當股票型在看
觀念不太正確喔😅
金融之上有中美爭霸考量，哪有這麼單純！最大的利空就是散戶都在等著數錢
美國經濟沒有下行,為何要降息?
未來還是會下行的。
就算沒降息，續領債券高額配息有什麼不好？定存哪來的5~6%利息給你？以為股市都不會跌，你都能永遠賺價差似的😂
遲早還是會降息，不然你以為所有公司都能承擔跟銀行借錢的高利息？就像台灣如果利率5~6%，一堆人跟銀行借錢還不出來，你說台灣經濟會怎樣？
@@HanaAWA1 你先去查清楚 美長債etf之前的配息有多少， 再者誰規定9月一定要降息, 如果通膨再臨，升息都有可能
@@HanaAWA1也沒怎麼樣，辛巴威與阿根廷有種族滅絕嗎？阿根廷破產幾次了
聽說，通膨又起來了，FED不ㄧ定會降息
目前期貨給出的升息機率是0.3%
等那些解保險買美債解定存買940的韭菜停損 就會漲了
分析很多盲點，像受益人數多、規模大，其實不一定會漲
看看破發的00940，投信在短短幾天要買足成份股籌碼，股價照樣跌、照樣破發
覺得一定漲，有點太小看產業趨勢
更不用說，受益人數盲點更明顯，一個大戶手上籌碼、丟給100人，受益人數大增
還有發行ETF的投信，買成分股時，會想越買越貴? 還是買到便宜價? 以方便維持日後的高配息?
為什留言區那麼多窮酸民在靠北啊！參考就好了..
去年初銀行理專就預估去年底會降息，一年過去，財經專家還在預估今年底降息 ？？？ 不知多少人套牢.....
她哪裡專家？如菜市場阿姨聊天或理容院髮廊老闆娘一般聊天水準而已....
bonds etf跌那麼多，就賺了了利息，賠了價差？
06:52 她說可以抵銷欸，很OK 啊還是賺的🤣🤣🤣
降息時間應該美國大選結束之後機率比較大
可惡，主持人好漂亮，不小心看完了
地板價，下面還有18層耶😂
散戶受益人數增加不是反而容易被外資割韭菜嗎?00940認購10元跌到現在剩下9.6
到底有多會割，買ETF只會買一天的嗎？
跌越多不是更棒，可以買更多，持有張數多，領了股息再投入，複利的威力遠大於原子彈。
這種節目大都是，有人贊助開的，講的話不用太認真聽
去年是地板今年又地板😂
地下一層地板與地下二層地板，共有18層😚😚
別人是股票的部位太多，放一些來債券對沖，現金8位數以下資產的人不要想買債券阿。
天真了！9月不會降息？！
937套牢了
酸名們都不知道自己會不會算了真的看不懂
沒有（一定）算誰的
老師，可是溢價1%了捏
老師老師還在套哦
這集真的是錯誤百出😂
好業配的影片。
26:46 債券ETF會跌破發行價喔。妳講錯了。
我看到一半了,這個來賓太不專業了,一堆講錯的
降息1%會漲17%？？？？ 如過這個算式是對的。 那升息1%也會跌17%。 這次升息約5%所已債券價格就要跌85%。 那現在可以去看一下從升息開始到今天2024年5月債券有沒有跌了85%。就知道這個說法對不對了😊😊😊😊😊😊😊😊😊😊😊😊。 說到地板。地板下還有18層地獄
這些網紅 沒救，笑笑就好
我想納智捷
有梗...第一次看到🤣
美金印成這樣妳確定降息那些錢流出之後美金不會跌嗎 假設美金跌到剩20 確定美債這樣有賺欸
😂😂😂或者搞不好美債殖就宣布破產，哈哈😂😂😂
😂😂😂😂,沒有再低，只有更低，搞不好會有22
降息包爾說的算，降息不敢想....不要升息就偷笑了
9月一定降？沒降的話可以找你負責嗎？
她會說沒降更好阿，甜甜價一直買，然後領高息，她朋友老母沒掛都要月領一萬月零用錢😊
你賺錢有要分她嗎？
@@monicalin1892 我賠錢妳還是他要負責嗎?
你賺錢要分他嗎？
真的很會講故事
如果沒降息怎麼辦？頻道要出來負責嗎？誤導民眾套牢？政府不出來管ㄧ管
06:52 她說可以抵銷欸，很OK 啊還是賺的。她會說領高息沒啥不好啊心術不可以不正...😂😂😂
聲音不好聽，好吵
當人人都說債卷是送分題，連身邊一些sb都說好的時候，忽然讓我想到擦鞋童理論
有沒有一種可能..你才是🤔
笑死還沒跌玩，六月你就知道送葬才對
笑死
地板個鬼
不會就不要出來害人
拿老鼠會來比喻~一點都不好笑😅
還再業配？？？？我看了鄭教授專業的分析都還存疑，，找了很多資訊及觀察，一直到2月23才進場買了30張，，配息每股0.084，填息後又漲了約3%，，看cpi及長債殖利率一直升，果斷先出清，，預計6月後數據有變好，再考濾買回，，這些業配主要都只講送分題，安全，，要知道這檔是BBB級，不是AAA級，是有下跌風險的，，連鮑爾都說要看數據，，而我觀察油價，咖啡，黃小玉都在上漲，，從來不認為他是送分題
繼續套繼續騙吧
滿好玩的，可以向金管會申訴提告說送分題的人嗎？他等於保證獲利欸...我去年跟同事推薦七雄也不敢說送分題，因為我是負責任的人😊😊😊
樓主很可笑，說BBB級會下跌，你以為像台積電這種A級的股價都不會下跌似的😂
AAA沒有下跌風險嗎?
真的出現經濟衰退那你SSR都得跌啦😂
好像真的一樣....不要這樣騙騙騙嘛.....
好不專業的來賓.
九月降息若槓龜
一推名嘴臉腫痛
美元定存就好，別聽這些人亂講，美債美國人自己都不買了，還想倒貨給散戶？😂😂😂
來賓十分不專業，高股息ETF多發的利息是來自台股上漲的資本利得
兩個小白的對話，這種投資邏輯，真的搞笑
債卷怎麼會說是套牢？每季固定給利息又沒怎麼跌. 這些酸民亂酸.
長天期的，雖然有固定配息，還有可能下跌。而且長天期的無法持有到期，你想套現就只能用比當初更低的價格賣出。
直債是！ETF就不一定是，ETF的價格跟股票一樣是交易出來的
@@loizhivi
債券是拿來給你領息用的，硬是要拿債券來玩價差，然後怪債券不會漲。基期低的你不屑，偏偏愛追股市高基期的，等到股市哪天下跌再來唉唉叫😂
就算債券沒有漲，每年可以領到的債息，讓你有錢繼續滾入再投資，這有什麼不好？或者債息拿來繳貸款，利率都綽綽有餘呢
又在騙小資族入坑，就看你9月怎麼被打臉
不要叫姐，來賓很年輕的
又來一個蹭所謂債券地板價的玩意
什麼？