O MAIOR ERRO DO INVESTIDOR DE FUNDOS IMOBILIÁRIOS | Carteira de renda
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- Опубліковано 30 кві 2024
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O MAIOR ERRO DO INVESTIDOR DE FUNDOS IMOBILIÁRIOS | Carteira de renda
Se você tem ou quer ter uma carteira de renda focada em fundos imobiliários, não cometa esse erro!
Nesse vídeo, Ricardo Figueiredo - especialista em fundos imobiliários e professor da Finclass, vai te ensinar a diferença entre dois tipos principais de fundos: o fundo de tijolo e o fundo de papel.
1. Diferenciação entre Fundos de Tijolo e Fundos de Papel: Entenda como esses dois tipos de fundos operam e por que é crucial escolher o tipo certo para suas necessidades, especialmente se você estiver utilizando a renda para o dia a dia.
2. Impacto da Inflação nos Fundos de Tijolo: Ricardo explica como os fundos de tijolo são ajustados pela inflação ao longo dos anos, aumentando o patrimônio líquido (PL) do fundo, enquanto nos fundos de papel, o PL tende a permanecer estável, pois os rendimentos são quase totalmente distribuídos como dividendos.
3. Distribuição de Dividendos e Reinvestimento: O vídeo esclarece como a estrutura de distribuição de dividendos influencia na capacidade de crescimento do patrimônio do fundo, especialmente em fundos de papel onde a maior parte do rendimento é distribuída aos cotistas.
4. Erros na Construção de Carteiras: Aprenda sobre o erro de montar uma carteira de fundos imobiliários que não se alinha ao uso que você pretende fazer da renda, o que pode impactar negativamente a sustentabilidade da sua renda passiva.
Ficou com alguma dúvida? Deixe nos comentários.
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Se usar toda a grana...sendo papel ou tijolo vc tá lascado! Tem q reinvestir parte dos rendimentos SEMPRE para retroalimentar o sistema financeiro que te sustenta.
Sou péssima em Matemática...MAS CONSEGUI ENTENDER!
Parabéns e obrigada
Os desenvolvimentos recentes dentro do ecossistema do AMS99T são incrivelmente promissores. Estou otimista quanto ao seu futuro.
Eita coisa boa e inteligente é assistir Ricardo Figueiredo sempre MT valioso 👏 apesar de ser iniciante acredito que a carteira está equilibrada e com certeza a fase é de acumulação então, a regra é trabalhar mais pra aportar mais e reinvestir os dividendos.
Putz.... eu nunca teria pensado nisso, das correções nos alugueis dos fundos de tijolo... boa... já aprendi algo
Ótimo vídeo Ricardo! Clareou muito, realmente a tentação de buscar os maiores dividendos é grande, ja pensei em montar uma carteira com mais fundos de papel sim por esse motivo.
Há 2 anos estou estudando e investindo em fundos imobiliários e nunca ouvi falar disso, parabéns, conhecimento nunca é pouco.
Engraçado é que os salários não aumentam nessa proporção. Concursos públicos por exemplo, já vi várias situações em que há 10 anos o salário era 1800 e agora é 2100.
Assiste o vídeo novamente
O meu.. 6 anos sem reajuste!!! Parabéns para o governo do PR detonando com seus servidores!!
@@simteixeira05 😢 essa é a linha de governos desse lado.
Gosto muito de você e assistir os seus dois cursos da finclass, vc é omelhor professor de fundo imobiliário parabéns.
Um dia quero te conhecer pessoalmente tenho 16 anos e estou no mercado de ações, fiis,investimentos em geral, cripto moedas, empreendedorismo, entre outros. Quero atingir a liberdade financeira quanto antes.
Ainda estou acumulando patrimônio. Tenho 60% tijolo e 40 papel.
Ricardo ótimo vídeo vc poderia fazer um vídeo desse mostrando uma carteira com Fiis de tijolo?
Excelente professor. Muito obrigado
O problema não é nem ter uma carteira só de papel, afinal de contas o patrimônio está no bolso do investidor.
O maior erro é o investidor não REINVESTIR pelo menos a % da inflação apurada para manter o poder de compra.
Exatamente isso
Estou no caminho do crescimento investindo meu dinheiro
Que sonho seria pagar apenas R$ 500 de mensalidade de escola para filho em São Paulo, eu gostaria de ter mais de 1 filho, porém o custo de educação de qualidade é tão caro no Brasil que fica difícil. O Brasil está exterminando sua classe média alta, (a classe média alta é a que deveria mais crescer para o Brasil se tornar um país desenvolvido), justamente porque o ensino público é ruim e a a classe média alta tem muita despesa para pagar escola particular. Os mais pobres continuam a ter 2 ou 3 filhos porque conseguem manter seu padrão de vida utilizando serviços públicos e escola pública pros filhos. A base da pirâmide brasileira continuará cada vez com os mais pobres crescendo e a classe média alta diminuindo, a classe média não tendo filhos e se mudando pro exterior, tornando o Brasil cada vez mais um país subdesenvolvido. O Brasil não tem plano de país infelizmente.
Na verdade eu penso que a gente paga escola particular pela segurança dos filhos, se pudesse ensinar os filhos em casa e colocar todo esse dinheiro num investimento, poderia pagar qualquer faculdade particular que ele quisesse, e já deixar uma carteira de renda e aposentadoria para seu filho já gerando retornos. Vejo qtos pais despejando dinheiro nas escolas, e depois o filho não quer seguir carreira em nada... e se o pai não deixou um capital pra ele herdar.. ai a porca torce o rabo!
Tenho 2 filhos, um deles na faculdade, se não fosse as despesas de educação e plano de saúde tudo seria muito mais fácil...
Eu sou média baixa e só tenho uma filha porque estou lutando pra ir pra média alta com os investimentos e etc. Mais que isso hoje em dia é loucura.
Muito claro e didático. Parabéns!
Obrigado Ricardo. Super esclarecedora a sua explanação, simples e direta.
MUITO OBRIGADO
Prof. Ricardo . Excelente aula.
Obrigado, Professor! Conteúdo Top das Galáxias. 🫡
Nunca assisti um vídeo assim tão explicativo!! Parabéns 👏🏻👏🏻👏🏻👏🏻
Excelente vídeo.
Parabéns
Suas aulas são ótimas
Obrigado, Deus Jeová te abençoe
Cara essa aula caiu feito uma luva! No caso estou estudando para montar uma carteira para o meu pai, para aumentar na aposentadoria! Show esse sua aula. Parabéns
Nao faz isso...
Muito top a explicação
Excelente vídeo! Ricardo tem uma ótima didática!
Excelente conteúdo uma verdadeira aula sobre fiis 🎉
Grato pelas informações. Ainda não estou na fase de usufruto da carteira, mas tenho um mix de tijolo e papel. Reinvisto todos os dividendos recebidos e ainda faço aportes mensais.
Tudo que vc falou na teoria esta correto, mas na prática é bem diferente, pq nem fundos de papel nem os de tijolo se valoriazam tanto com o passar dos anos, pq as subcrições não deixam isso acontecer, tendo isso em visto prefiro investir no fundos de papel que pelo menos pagam um dividendo maior
Excelente vídeo!!!
Obrigado pela aula. Confirmo, mais uma vez, que minha estratégia caminha na direção certa. Abraços.
Muito bom!
Só uma coisa que não entendi. Se estruturalmente os fundos de papel pagam mais a curto prazo, quando chegar la na frente, o que vai manter esse pensamento? Já que os fundis de tijolo já vão ter crescido seu dividendo e o patrimonio do fundo de papel permaneceu o mesmo
Gosto do seu conteúdo sempre Ricardo
Estou iniciando nesse negocio de fundos imobiliários e essa aula apresentou uma série de esclarecimentos fundamentais para nos ajudar a tomar decisões.
Muito obrigado!
Mais um ótimo vídeo! Eu ainda estou na fase de acumulação, sendo assim, reinvisto todos os dividendos e faço os aportes mensais, mas já trabalho com uma proporção de 30% a 40% de fundos de papel na minha carteira de FII's.
Valeu a dica... Vou mudar minha carteira de 10 anos... Q esta 50/50%..
Que aula!
Olá Ricardo, obrigada! Pode fazer com Fundo de Tijolo?
Mais uma aula do mestre Ricardo. Abraços.
Boa noite
O que seria melhor fundo de papel ou renda fixa ? Acho que seria um bom vídeo
Independência financeira já quem vem comigo 😊
ótimo video !!!!
Boa Noite
Eu reinvisto e tenho os dois tipos tijolos e papéis
Bom vídeo. Boa didática. As trocas de câmera atrapalham o entendimento (Bota planilha, tira planilha).
Tenho os dois tipos na minha carteira, mas pretendo investir mais no de tijolo. Ainda estou estudando.
To com 70% em TD e 30% em Fiis de Papel. Dessa forma, no TD ja vai corrigindo minha carteira pela inflação.
Eu tô ganhando muita grana só investindo na LCI de 99% do banco inter que é muito segura e rentável.
@@barrybricks5043 Renda fixa é como Fiis de papel, sua renda aumenta mas o valor do ativo continua o mesmo!
Tem gente sem noção.
Ricardo eu estou começando a montar minha carteira e agora neste início estou fift/fift entre 1 fii de papel e 1 fii de galpões logísticos. Quando eu alcançar um valor investido que eu acho interessante para os 2 vou pegar os DY dos 2, 100% e pesquisar e iniciar 1 Fii de lajes corporativas, e por último em um Fii voltado a residências ou prédios como hotéis. Mas a minha idéia é ter 25% do capital alocado em casa área. O que vc acha dessa estratégia?
gostaria de saber se o FFO dos fundos imobiliários da Fundamentus - Inivista consciente, que esta em porcentagem, quanto maior melhor ou não?
Pessoal, na declaração de IR precisa colocar preço médio dos ativos do ano passado ou não? Vou colocar só o quantidade de ações e fiis e o valor total deles
A minha carteira de FIIs só tem FIIs de papel, que uso os dividendos pra comprar ações de boas empresas que esteja descontadas. Claro que já me ferrei comprando HCTR 11 e DEVA 11, mas já fiz uma limpa e troquei as porcarias por FI Infra, que são muito mais seguros e está dando certo.
Quais infra vc pegou?
@@kharllosgill7245 Peguei o BDIF11, BODB11 e JURO11 e estou de olho no CDII11.
Voce pode por favor fazer um vídeo com analise da subscrição do HSAF. Vale a pena entrar⁉
Tenho 15% da carteira em fundos de papel e faço reinvestimento de aprox. 1,5 x o IPCA do mês. Acho que para manutenção é um nr. bastante razoável.
Eu tenho também FII's de desenvolvimento (TGAR11 e MFII11). Ele tambem nao cresce o valor patrimonial com os anos?
4% de IPCA médio no longo prazo, com a impressora do governo ligada 24 hrs? A inflação média dos últimos 29 anos (do lançamento até 2023) foi de quase 7% ao ano. Nós últimos 10 anos de 6,5%.
4% alguém está muito, muito confiante.
Quando pegamos o histórico dos fundos de tijolo nos últimos 5 anos só andam de lado,tanto faz papel ou tijolo tem que investir pelo menos 30% para tentar garantir que acompanhe o IPCA,eu pelo menos faço assim e da certo,aporto nos mais descontados e a cada ano faço o rebalanceamento se assim for necessário!
Se você não faz nada para aumentar o rendimento mensal como exemplo fazendo novos aportes, daqui a 10 anos estará com o mesmo rendimento, porém o poder de compra cai. Posso dar exemplo da bolacha danix quando tinha 15 anos era R$1,50 hoje tenho quase 30 anos o dobro do tempo e a bolacha tava R$3,50 na padaria, mais que o dobro.
Eu tenho alguns FIIS,AÇOES,Bdrs, comecei a investir em 2022, demorei muito para tomar coragem para começar a investir na bolsa de valores, mas hoje graças a Deus estou conseguindo 🙏
Pensando em se proteger da inflação la na frente quando de fato for viver de renda, uma carteira balanceada (ex 65% tijolo 35% papel), qual a porcentagem dos proventos que eu deveria reinvestir? A porcentagem do ipca acumulado dos ultimos 12 meses ja seria o suficiente? Ou alem do ipca acumulado algo a mais pra trazer uma margem de segurança? Ex. Ipca + 2% dos meus dividendos?
Obrigado e parabens pelo canal!! Espero que possa me responder! 😁
----------------------- dúvida ---------------------------
boa tarde professor, excelente aula, mas fiquei com dúvida: os fundos de papel atrelados ao IPCA já não possuem uma "proteção" contra a inflação já que pagam IPCA + alguma coisa?
Obrigado.
Certo, mas o problema é que essa proteção sai no dividendo e não fica no patrimônio do fundo. Então, se a pessoa gasta o dividendo o patrimônio da pessoa perde pro IPCA. Nos FIIs de tijolo o valor dos imóveis é corrigido pela inflação e isso não é distribuido.
Parcialmente sim @rafa2581 veja só, um título que paga cupom com indexador IPCA, remunera os juros (semestrais ou mensais) somente pela parte pré-fixada, dessa maneira, o fundo levando o CRI até o fim, recebe o principal corrigido pela inflação (torcendo para que não haja default).
No FII de tijolo fica acumulado no imóvel e reajuste dos contratos que não são imediatos, mas numa eventual venda, tem essa valorização dupla (imóvel valorizado e renda aumentada pelo contrato com ajuste a um indexador, geralmente IPCA ou IGPM).
Se o sujeito tem por exemplo 500.000 em 15 FIIS de tijolos distribuídos igualmente nas cotas e investir outros 200.000 em papel, é melhor pulverizar o máximo em bons fundos de papel para reduzir possibilidades de perdas?
Ex.: 500.000 em 15 tijolos e 200.000 em 15, 20, 25 fundos de papel, FII, FOF, INFRA e Fiagro...
Diversificar sim!!! Pulverizar não!!!
Eu iria em bons high grades e alguns "midles" de boas gestoras, antes alguns dos bons do que pulverizar e acabar colocando em fundos ruins/arriscados...
Hgcr kncr knip (high grades)/ knsc afhi (midles)
Infelizmente eu só comecei em fii a 6 meses atrás, porém usei uma estratégia que está dando certo, o valor que tenho investido é baixo mas servirá de base para aportes futuros, minha carteira tem 105 fii que atingem no máximo 1% cada um ,meu rendimento mensal 1,15% (14,5%anual) eu reinvestido pelo menos 50% destes 1,15% e a valorização da carteira está em 1%, com esta estratégia eu estou conseguindo assimilar quedas de uma parte dos fundos, hj 40 fiis estão negativos e 65 positivos ,pra mim está ótimo, é como se eu estivesse com um CDB de 165%.
Minha única preocupação é com uma possível taxação de dividendos.
50% em tijolo , 25% papel, 15% fiagro, 10%fiinfra titalizando 20 ativos repesentando 5 % em cada um
Ricardo: e se o investidor do FII de papel reinvestir 100% dos dividendos? No médio/ longo prazo o Fundo de Papel, que paga um DY maior que o tijolo não é mais interessante?
Faz um vídeo montando uma carteira de fiz para uma pessoa de 47 anos.
Aminha carteira esta da seguinte maneira meu amigo o que vc acha ,
FUNDO DE TIJOLO 57,00%
FUNDO DE PAPEL 21,67%
FUNDO DE FUNDOS 19,33%
OUTRO 2,00%
Quais os melhores Fiis de Tijolos hoje ?
Quando vejo esses videos penso que no fim vou sempre perder meu dinheiro pra inflação…
Excelente vídeo. Não invisto em papel nem a pau!
Assiste o vídeo novamente ! Acho que não entendeu nada !
@@JulioCesar-us5cq entendi perfeitamente. Só disse "EU" particularmente não invisto 1 centavo em papel.....simples assim...nada contra quem investe em papel.
Isso mestre, estou nessa caminhada invisto em média de mil reais por mês, fazendo bastante extra pensando na aposentadoria
Conheço um catador de latas que investe há 15 anos, só de vale ele tem 45k, investe até em bitcoin, é um senhor de cor, desdentado mas muito simpático e inteligente
@@antonioestevaocarvalho5875 tem canal no UA-cam?
@@antonioestevaocarvalho5875se ele tem 45k vai cuidar dos dentes caraio. Não tem dinheiro que pague a sensação de comer bem sem ter que engolir a comida e não sentir dor de dente. Depois ele continua investindo que ainda vai sobrar bastante. PQP
Se o cabra tiver 100% de papel e reinvestir r$ 2k por mês desse rendimento de 4k? Ele fica safe?
Fiis de Tijolo >>>>> Fiis de Papel
Concordo, tenho fiis papel mas a maioria é tijolo!
Assistindo de Maceió
São Miguel dos Campos.
Maceió também
Paripueira
Será que tem alguma comunidade de investimentos aqui em Alagoas?
Por isso é importante ter uma carteira diversificada, investindo em outros ativos, como ações por exemplo, e sempre reinvestir parte dos dividendos, além de ter outras fontes de renda!!
O patrimonio que está falando no video , é o valor investido em todas as cotas ? tipo assim se eu comprar 100 cotas de um fundo de papel hoje , daqui a um ano o valor das 100 cotas no mesmo fundo de papel vai tar praticamente o mesmo preço ? ou seja o valor das cotas de papel tem pouca variação ?
Normalmente sim. Mas ainda tem o risco se aquele fundo tiver Gestores que fizeram movimentações ruins, o valor da cota irá despencar.
não , ele esta falando para quem recebe os dividendos dos fiis de papel e usa tudo sem reinvestir uma parte , se fizer isso com o passar do tempo o valor do seu dinheiro perde o poder de compra , exemplo 4 mil reais hoje compra x coisas no mercado , daqui a 10 anos esses 4 mil não consegue comprar as mesmas coisas , importante reinvestir uma parte do rendimento mesmo a pessoa já estiver vivendo de juros .
@@danielfelix2252Isso que eu não entendi…, por exemplo, se eu tenho 5 mil cotas de papel e hoje ela me gera 3 mil reais por mês, daqui 10 anos eu continuarei com as mesmas 5000 cotas e essas cotas estarão recebendo mais dividendos pq estarão corrigidas e é isso que eu penso. Tudo bem, se eu eu tinha 400 mil reais investido e não reaportei, esses mesmos 400 mil não valerá quase nada, porém, em questão de dividendos por cotas terei um bom valor mensal caindo na conta. Não é isso ou me equivoquei em algo? Me ajuda a entender melhor essa parte…🙏🏼
👏👏👏
Não seria um erro imaginar que em 10 anos o investidor exemplificado gastasse 100% dos dividendos sem reinvestir uma pequena parte que fosse?
Em algum momento ele não perceberia com 2 ou 3 anos o patrimônio dele diminuiu ou estagnou?
Estou em uma situação similar ao seu exemplo, deixei de trabalhar, vivo com uma pequena parte dos dividendos para despesas essenciais, reinvisto uns 80 ou 90% nos fiis, inclusive com uma planilha considerando os dados de inflação para avaliar o ganho real, e em um cenário de 4 anos em um fii de tijolo o resultado frente a inflação "acumulada" foi +0,20% (sem considerar a depreciação das cotas) aí nesse caso é prejuízo.
Me dirás que 4 anos é muito pouco tempo, ok então seguiremos computando os dados do IPCA, viver de renda dos fundos imobiliários parece ser interessante, mas não se iludam, temos um grande problema com o poder de compra.
A verdade que a inflação é destrutiva com o poder de compra e os investimentos, após descontados os impostos, taxas, e inflação "acumulada" (a verdadeira eles não divulgam) acaba entregando resultado negativo, a maioria dos brasileiros interpreta apenas os resultados "nominais", que dão a falsa impressão de crescimento patrimonial.
Minha carteira está horrível com Irdm e Bari, fundos de papel que vem caindo muito de dois anos pra cá. Fico com esperança do preço subir para eu sair sem muito prejuízo
Se é esse seu pensamento melhor ir p renda fixa.
Na verdade ele só pode utilizar para fins particulares no máximo 50%, o restante é reinvestir, ou seja ele vai reinvestir de forma a corrigir a inflação média.
Inflação fechando o ano em 7% por exemplo, não faz sentido reinvestir 50% dos dividendos, basta reinvestir uns 20% que estará bem protegido.
Estou impressionado com este conteúdo que não doura a pílula de investir em FII e mostra desafios no poder de compra futura, parabéns pelo vídeo.
Concordo em parte professor porem o MXRF11 no ano ele subiu as cotas em quase 20%
A gente nunca explica um mercado pela exceção, nunca … e não obstante, MXRF11 só para variar, está caro, mas tem muito investidor que só olha dy e paga caro, cedo ou tarde a conta vem, uma verdade que inexorável
O anúncio da próxima listagem do AMS99T na Binance causou muita empolgação na comunidade.
Se a inflação for de 4% a.a. os fundos de papel conseguiriam segurar o ganho real ao reter os 5% a.a. permitidos.
Que o cálculo do IPCA não é a realidade isso é claro.
Quem está nessa faze de usar aos dividendos, já está mais perto do fim, então 10 anos está no lucro. Se a coisa complicar que vá o capital...Simples assim...kkk
Já tenho por volta de 60 anos. Pouco pra investir por mês e uma reserva na poupança. Me aposento em três anos.
Séria melhor comprar AÇÕES OU COTAS DE FIIS? 🤔🤔🤔
Fundos
FIIS
O meu pai foi pegando as indenizações das firmas da vida que demoram a sair e investiu tudo em fundos e com isso ele tem o equivalente a um salário a mais todo mês. A aposentadoria miserável desses pais que muitos nem conseguem é sem condições. Já estou fazendo minha carteira porque talvez eu não tenha essa sorte. As poucas causas trabalhistas que eu ganhei que tem pago hoje e destruíram minha saúde são migalhas. Ainda é pouco mas já consegui o suficiente pra não ter mais que ser escravo de firma nenhuma.
Só esqueceu de falar se a cota cair e os 400 mil virar 300 mil, ao invés de receber 4 mil de juros por mês recebe 3 mil, é isso produção? Melhor ficar na renda fixa mesmo
Errado. Se o preço da cota cair, mas o fluxo de CRIs está plenamente adimplente, você continuará com o mesmo fluxo de renda, afinal você tem a mesma quantidade de cotas. Ocorre que no cenário citado, seu dy corrente ficou maior, ao preço de mercado, ainda que seu yield on cost permaneça inalterado afinal, seu preço médio não mudou, o que mudou foi a cota de mercado
Por isso tu nunca vai ser rico, perda fixa!
Na verdade não Ricardo, nesse caso o dy sobe pois pagaria o msmo provento só que agora referente a uma cota que vale menos.. fazer uma conta de padaria pra tentar te explicar, se 400mil virar 300mil teve uma queda de 25% no patrimônio, mas vc continua com o mesmo número de cotas, que se não tiver nenhuma inadimplência vai continuar pagar algo em torno do que vinha pagando por cota (claro q tem a questão do indexador e se for ipca tende a ter uma variação maior que um cdi por exemplo, mas como estamos apenas analisando o fator patrimônio/proventos vamos continuar na logica), logo 25% a menos de patrimônio pagando o mesmo valor nominal de proventos, teríamos um dy de 12% + 1/4 que seria = a 3%, logo seu dy passaria a 15% a.a em.cima desses 300mil que eram 400mil, entende?
@@lucasdisanto4505 e eu falei algo diferente disso meu caro? Releia o que coloquei. Se valor de cota cair e fluxo de dividendos permanecer, DY sobe ainda que yield on cost fique inalterado
❤❤❤🎉🎉🎉🎉🎉🎉
100% tijolo , dividindo entre os subtipos de tijolo
Gasta 50/ e investe 50 , simples assim
O primeiro e maior erro do investidor é não saber calcular uma coisa que se chama yeld on cost
A segunda e acreditar em um monte de groselha
FII é nadar no raso e ponto!
O "raso" as vezes é salvação do brasileiro médio. O fato do sujeito ter a consciência de investir, mesmo que em FII já o coloca na posição dos 5% por aí...
A regra é clara: tijolo reinvestimento de 30% dos dy e dos papéis reinvestimento de 50% qualquer coisa menos que isso é lorota.
Lorota é os números da sua cabeça 😂😂
@@andre.borba007 EH a logotipo mais correta que ouvi falar!!!
Já tinha chegado a esta conclusão, tem que reinvestir parte dos dividendo para repor inflação
@@antonioestevaocarvalho5875 mas isso é óbvio, é os juros compostos que fazem vencer a inflação principalmente se tratando de fundo imobiliários
@@antonioestevaocarvalho5875 sim pois se sua carteira rende 10mil tu compra 100 produtos... mas daqui a 10 anos comprará apenas 50 produtos... reinvestindo sua carteira renderá mais que 10mil e continuará comprando os mesmos 100 produtos
O bom e velho ditado popular diz: "Nunca ponha todos os seus ovos numa única cesta!" 😂😂😂😂😂😂😂
Diversificação é a melhor solução!❤❤❤
Eu nao sei aonde que esses caras tiram que o Brasil é um aluno nota ''6'' hahahahah Esses caras da Faria Lima vivem no mundo da lua. Brasil é no maximo nota 4 e olhe lá...Brasil sempre fica entre 1 e 4 e olha que estou sendo otimista de mais......Brasil sempre será um país de M, pois isso é bom para quem esta no poder, politicos, empresarios ligados aos politicos etc e gestores da Faria Lima......
Kkk! Tijolo ou papel o destino de todo fundo é a lona! O resto é bla-bla-bla! Sigam resignados!
Fala isso pro Luis Barsi pra ver se não toma na orelha. Ele mudou minha vida. Siga a sua medíocre falando bosta. 😂
Ótimo vídeo, Parabéns