IPCA + 6 x AÇÕES NOS EUA (S&P500) | QUAL É O MELHOR INVESTIMENTO? Te mostro NA PRÁTICA!
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- Опубліковано 29 сер 2024
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Já te mostramos que os investimentos com taxa de retorno IPCA + 6% são não só os investimentos do momento na renda fixa, como também são os investimentos mais consistentes no mercado financeiro.
Pois é, e olha que esses títulos, em muitos casos, são os títulos públicos no tesouro direto que estão rendendo uma taxa de retorno de IPCA + 6% ao ano.
Contudo, muitas pessoas estão se perguntando se esses investimentos conseguem ser melhores do que não só o CDI, o IFIX e o IBOV...
Mas, se eles são melhores do que as alternativas no exterior, como as ações americanas.
Essa pergunta é muito válida, considerando que qualquer pessoa que procure hoje sobre como investir em ações, ou como investir em fundos imobiliários, vai descobrir que eles não renderam tanto quanto rendeu nos últimos 10 anos o S&P500, o principal índice da bolsa de valores americana.
Nesse caso, é normal acreditar que o S&P500 também é superior ao IPCA + 6%... ou será que não?
No vídeo de hoje, vamos te mostrar na prática e com cálculos.
Após esse vídeo, temos certeza que você terá muito mais consciência na hora de escolher os investimentos pra compor a sua carteira!
Nosso estrategista-chefe Gui Cadonhotto vai responder todas as suas dúvidas sobre o assunto..
#ipca #investirnoexterior #finclass
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00:01 Introdução
01:15 O que é o S&P500?
01:49 Como realmente fazer uma comparação de retornos
06:00 Comparando S&P X CDI x IBOV x IFIX x IPCA + 6
11:18 A importância da diversificação
17:27 Por que o S&P500 foi mais consistente nos últimos 10 anos?
adoro seus vídeos, por favor, sou novo no forex. Qual é a melhor maneira de ganhar dinheiro investindo em forex?
Aconselho você a parar de operar por conta própria, é muito arriscado. Procure aconselhamento de um trader profissional
Frank Kafeman é definitivamente o melhor.
Por favor, sou novo nisso, como posso contatá-lo?
ele está no telegrama
@frankkafe
Esses vídeos do Guilherme devem ser salvos e estudados várias vezes... excelentes!!!
Investir em ativos não correlacionados é o segredo para o longo prazo. Imagina que investiu algo como 50/50 nesse período.. comprou sempre "na baixa", reduziu risco e aumentou consideravelmente a rentabilidade
Excelente conteúdo, ciclos de mercado, inflação.
Daqui um tempo seria bacana fazer um conteúdo sobre bolhas financeiras norte americanas e como elas influenciam os investimentos. (.com, mercado imobiliário.....)
IVVB11, NSDV11, IMAB11 e Selic...paz
100% do dinheiro no risco Brasil e paz?
*Vcs investem em Etfs no Brasil mesmo ou numa corretora americana???*
@@Starpinklittle Americana é muito melhor porque PROTEGE contra o governo Brasileiro
Voo , QQQ , VT , B5P211 , IMB511…. Paz ✌🏻
muito legais esses comparativos que tem sido feitos, e com tanta qualidade, dados etc.
Pode deixar que eu vou acreditar na bolsa/economia brasileira sim, viu?!
Não precisa acreditar para encontrar oportunidade. IMA-B, Prefixados foram bem demais mesmo com a economia patinando, como sempre.
Gui, eu entendi que você analisou as janelas móveis de 1997 a fim de 2013, bem onde começa a análise dos últimos 10 anos. O estudo provou que investir no S&P nos últimos 20 anos é melhor que investir no Brasil por dois motivos. Primeiro, quando o Brasil entra em crise e cria boas oportunidades a nossa consistência empata com o S&P.
Segundo, quando o Brasil não está em crise a consistência do S&P é muito maior.
A história do moderno Banco do Brasil é impressionante.
Ele já mudou de nome, endereço, governança, faliu várias vezes e continua aí gerando valor.y
Qual é a sua opinião?
A crise fiscal econômica reflete na sociedade mais negativamente HOJE do quê os bons tempos de 100 anos atrás? Sim ou não?
@@joselanmicael8543 Por onde é melhor investir, numa corretora americana e pagar as taxas de câmbio toda a hora ou comprar ações pela corretora aqui no Brasil mesmo?
O ipca + 6 só fica disponível em pequenas janelas de tempo. Não dá pra comparar assim.
Voce consegue comparar o indice ipca+6%. Não necessariamente tem que existir o papel.
No banco Sofisa está disponível Ipca + 6,60 só não sei até quando, se vc quiser te mando leu link, eu ganho 50 reais e vc ganha 50, se vc investir em um CDB de no mínimo 3 meses sem retirar o dinheiro até a data de vencimento
Gui, essa taxa IPCA+6 não se repete em todas as janelas de tempo. E como o investidor aporta, em tese, todos os meses, ele não vai pegar essa taxa. E outra, taxa maior corresponde a risco maior. Ainda não vejo investimentos melhores pro longo prazo do que uma carteira global em ETFs.
Sugestao p Gui, expliquem a janelas de tempo em um esquema, com barras de tempo, a explicacao dele nao atinge o objetivo, menos falado e mais visual
Guilherme, conteúdo sensacional. Suas explicações são excelentes. Parabéns e obrigado por compartilhar seu conhecimento.
Muito bom. Excelente. Adoro analisar usando através de janelas de tempo. Eu estou com 30% lá fora.
Adoro o conteudo mas as janela escolhidas entre os anos 2000 a 2010 é cherry picking esta pegando a explosão da bolha ponto com e a explosão do sub prime enquanto pega o ciclo de commodities do Brasil e depois de 1997 também é o inicio do ciclo de commodities
Finalmente um video q nao é o msm bla bla bla de sempre no youtube. Q bom ver canais trazendo analises diferentes com outras perspectivas
Que aula de analisar janelas de oportunidade!
Meus parabéns pela aula! A diversificação é base para proteção e sobrevivência no mercado. Grande abs Gui !
Bora para mais um vídeo BOM D+ 💰📈
Entendido total seu ponto, porem voce deve lembrar que o SP500 incluem principais empresas de tecnologia e nos sabemos que a tecnologia é exponencial:
A Tv sem cor levou 10 anos pra chegar na populacao
A Tv com cor levou 5
As redes sociais levaram 2 anos
Pokemon Go levou 17 minutos pra alcancar 1 bilhao de downloads.
Ou seja: a tendencia eh melhorar mais a Sp500
Um erro grave na comparação é que o índice S&P500 não considera os dividendos pagos pelas empresas. Considerando isso, não existe comparação, é o investimento mais rentável que já passou pelo teste do tempo (cripto ainda não).
Claro que não estou considerando eventuais oportunidades de IPCA+8% ou superior. Essas batem sim de frente com o S&P, mas não estão disponíveis com frequência.
Tem que fazer essa analise com o VT
Concordo!
É entao, se for uma boa eu compro uma assinatura para saber qual seria uma boa estrategia com VT e IPCA+. O que deve fazer com esse dinheiro? Realizar após 3 anos e comprar selic até esperar subir acima de 6 de novo?
Mas o correto mesmo seria dar pesos para essas janelas. Pq blz, se fizermos 10 janelas (um valor baixo so pra explicar com mais faicilidade) um indice fica acima do outro
8 vez de 10 e o outro consequentemente 2 de 10. Porem nas 8 vezes que o primeiro ganha ele ficou 0,1% na frente e quando o segundo ganhou ficou 10% na frente nas 2 vezes que ganhou. Percebe que ver so a quantidade de vezes que um ganha tambem não representa tanto? Acho q o ideal era dar um peso para cada vitoria, de acordo com o quanto a mais um rendeu q o outro e ai calcular essa soma com os pesos x vezes que ganhou. Agora se vc ta falando em consistencia ai blz o que ganhou mais vezes tem mais consistencia, mas não significa que é o melhor.
Muitos investimentos, conseguimos de 120 a 125 cdi, ou ipca+7.5, tou curioso se fosse esse comparativo
Boa tarde
Para reserva de emergência, seria legal aplicar no B5P211?
Tem algum site/app que podemos fazer essas simulações por janelas móveis? Eu tenho que fazer pelo tradingview, mas de forma manual 😅
S&P em reais ou dólar?
Esse canal é um achado
Gui ficou faltando a janela de 20 anos IFIX e S&P, também deu empate tecnico?
IFIX não tem 20 anos Mateus, não da para fazer.
Superar simplesmente? Não considera a magnitude da diferença? Superar em 1% na maioria das vezes pode perder para superar em 40% na minoria das vezes, p. ex.
da pra fazer janelas de 10/15 anos? 3 anos parece tão
Essa conta leva em conta a valorização do dólar e depreciação do real?
O IVV (S&P 500) rendeu em dólares nos Últimos 30 anos 9 % ao ano.....
TOP !
Copasa, bate em todo mundo aí 10x. Viva o dividendos ;)
E nada superou o Bitcoin
Só a loteria!!!!
Só q Bitcoin ainda nem tem 20 anos
Depende de quando tu comprou kkk
Muito bom! Contra fatos, não há argumentos.
Resumindo. Se você acha que nos próximos 10 anos, o dólar vai ganhar em relação ao real, continue investindo lá fora
É interessante salientar que: POR CAUSA DO CÂMBIO Agora NÃO É hora de comprar dolar. Espera abaixar. Não que vai chegar a 3 reais não vai. Mas a gente tá em topo histórico. Fora as taxas. Vc converte pra dólar HJ você vai perder dinheiro. Pq o dólar não vai valer o mesmo, provavelmente vai cair. Compare os valor médio baixo histórico e aí vc sabe qd vc terá um bom preço médio de dólar. Vc compra hj a 5,6 ano q vem o dólar vale 4.6 vc perdeu, pq nos EUA os juros e dividendos são muito menores.
Eu tô em outro país. Pra mim o real tá 1,45 da minha moeda local e o dólar tá há 3.96. Ou seja, real quase no topo histórico e dólar quase no fundo. Pra mim tanto faz. Só que as empresas brasileiras pagam muito mais dividendo. Ai eu estou olhando pra REIT/ ações de empresas brasileiras e algumas de empresas Américas. S&P é a média do mercado. Se vc sabe analisar empresas do BR e inglês, vc já consegue selecionar e talvez bater a meta. - estou começando a nadar com a boia de braços. o Brasil sempre pagou mais em juros reais
Eu tô em outro país. Pra mim o real tá 1,45 da minha moeda local e o dólar tá há 3.96. Ou seja, real quase no topo histórico e dólar quase no fundo. Pra mim tanto faz. Só que as empresas brasileiras pagam muito mais dividendo. Ai eu estou olhando pra REIT/ ações de empresas brasileiras e algumas de empresas Américas. S&P é a média do mercado. Se vc sabe analisar empresas do BR e inglês, vc já consegue selecionar e talvez bater a meta. - estou começando a nadar com a boia de braços. o Brasil sempre pagou mais em juros reais
Ha 4 anos o dólar estava a 5,7 eu investi em renda fixa no Brasil. Claro q não é o melhor dos rendimentos, mas se eu tivesse comprado dólar lá, esse $ estaria valendo menos hj do que está atualmente.
Ha 4 anos o dólar estava a 5,7 eu investi em renda fixa no Brasil. Claro q não é o melhor dos rendimentos, mas se eu tivesse comprado dólar lá, esse $ estaria valendo menos hj do que está atualmente.
O dólar tb teve inflação. Pra bater inflação nada melhor que uma boa empresa. Pq pasme! Empresa repassa inflação pro cliente e isso vem em valorização da cota/ações e dividendos. A gente tem empresa q paga muito dividendos, aí não tem dólar q bate. Se eu tivesse comprado dólar ano passado eu tb estaria patinando pq estava em top histórico pra mim, e o real no fundo. Eu comprei real, por causa dos juros reais do Brasil serem mais altos, pra mim eu ainda estou com 7% de valorização se eu tivesse q mandar o $ de volta. Aqui os bancos pagam 4. Se eu tivesse comprado dólar eu nem teria voltado ao valor na minha moeda.
O que vcs não falam é que o IPCA + 6 não é um ativo real.
Neste momento, enquanto escrevo, todos os títulos do tesouro direto IPCA+ estão pagando uma taxa maior que IPCA+6%.
Exatamente não pode fazer essa comparação porque o ipca+6 não está disponível pra compra durante todo esse tempo. Sem noção total