[투자스터디] 개인연금에서 ETF로 달러 투자하기 | KODEX 미국달러선물, TIGER 미국달러단기채권액티브 ETF
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- Опубліковано 26 вер 2024
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[투자스터디] 개인연금에서 ETF로 달러 투자하기 | KODEX 미국달러선물, TIGER 미국달러단기채권액티브 ETF
자산배분 투자에서 포트폴리오에 현금을 일정 비중 편입하면 전체 포트폴리오의 변동성을 낮추는데 도움이 됩니다.
이때 현금성 자산에는 원화와 달러를 동시에 가지고 있으면 더 유리한데요.
1) 달러/원 환율은 변동성이 크기때문에 포트폴리오를 리밸런싱할 때 환차익에 해당되는 수익을 얻을 수 있고
2) 달러는 그자체로 경제위기(금융위기)에서 가장 필요한 안전자산이기 때문입니다.
경제위기에서 달러 유동성이 최악으로 마르게 되면 달러 현금이 미국채나 금 보다더 더 귀중해질 시기가 오기 때문이죠.
일반 계좌에서는 달러 현금을 보유할때 달러 예적금이나 달러RP를 활용하면 되지만 개인연금이나 퇴직연금 같은 비과세 계좌에서는 현금은 원화로만 보유해야하는데요.
그래서 개인연금에서 달러 현금성 자산을 편입하려면 달러에 투자하는 ETF를 편입해야 합니다.
개인연금에서 달러 투자가능한 ETF 는
1) ‘TIGER 미국달러단기채권액티브’
2) ‘KODEX 미국달러선물’
이 있고 모두 원화를 달러로 환전해서 보유하는 효과를 가진 ETF 입니다.
※ 국내 기타 ETF로 일반계좌에서는 양도소득세 부과되어 사용하지 않습니다. 비과세 계좌에서만 사용하시면 됩니다.
KODEX 미국달러선물
- 달러화 자체에 투자할 수 있는 선물 ETF이고요.
- 달러 예·적금이나 RP를 매입할 수 없는 개인연금 같은 비과세 계좌에서 미국 달러를 직접 매입한 것과 유사한 효과를 낼 수 있습니다.
TIGER 미국달러단기채권액티브
- 달러 표시로 발행된 잔존 만기 1년 미만 채권에 투자. 환노출형
- 액티브 ETF 로서 기초지수 대비 초과 성과 달성을 위해 미국 국채 + 미국의 우량 투자등급 회사채 + 국내 공공기관이 발행한 KP(Korea Paper, 달러 표시로 발행되는 한국채권) 편입하여 투자합니다.
- 환차익과 단기채권 수익을 동시에 노릴 수 있습니다.
※ 만기 1년 이하의 단기채권은 변동성이 작아서 두 달러ETF가 큰 차이는 없습니다.
퇴직연금 계좌에서는 'KODEX 미국달러선물 ETF'를 편입할 수 없으니
'TIGER 미국달러단기채권액티브' 를 이용하면 됩니다.
포트폴리오에 투자시 참고하시면 되겠습니다.
평범한 개인투자자가 본업에 충실하며 passive 하게 투자하여
투자성과를 내고
경제적 자유를 이뤄가는 여정을 공유합니다 :D
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개인연금에 조금 담아 봐야겠네용!
올한해는 빨강이들과 친하고 싶어용~ㅎ
새해 복 많이 받으셔용😊
안녕하세요~! 김쉬즈 님
아직 본격적인 경기침체로 가기전에 큰거 한방이 나오지 않았습니다.
경제위기(금융위기)인데요. 연준(Fed)이 완화적으로 통화정책을 바꾸려면 이유가 있어야합니다.
금리가 고점을 찍은다음에 위기 없이 연착륙으로 다음 사이클로 넘어간 적이 있는지 모르겠습니다.
연준의 금리사이클에 보이는 빠른 금리인하 흔적은 다 위기를 극복하기 위함이거든요.
위기가 오면 달러가 귀해집니다.
지금 달러가 조정을 받고 있지만 아직 사이클이 끝나지 않았따고 생각합니다 ㅎㅎ
달러와 원화를 예수금의 반반으로 나누고 정기적으로 리밸런싱하는 전략도 괜찮습니다.
다음 개인연금 투자일지에는 포트폴리오의 변경이 있을 예정입니다.
새해복 많이받으시고 좋은하루되세요~! :)
Sofr도있는데
안녕하세요~!
향후에 SOFR 에대해서도 한번 다뤄보겠습니다.
좋은 주말되세요~!
안녕하세요 isa 계좌에 담아도 괜찮을가요?
안녕하세요~! ISA 계좌에서도 같은 방법으로 활용하실 수 있습니다 :)
지금이 최적화 구간인가요?
안녕하세요~!
비과세 계좌에서 달러를 모아갈때
지금은 TIGER미국달러단기채권액티브 입장에서는 (KODEX미국달러선물 보다) 최적화된 구간인거 같습니다 :)
달러인덱스도 더 하락하기 힘들고 금리도 크게 오르지 않으니까요.
두 ETF의 수익 차이가 큰 편은 아닙니다. :)