【M理財】#31 股市大崩盤時該怎麼辦？遇到股災時的投資策略？ | M觀點
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- Опубліковано 30 жов 2024
- 全球股市因為武漢新冠肺炎，紛紛重挫，可以說是一個典型的黑天鵝股災。到底在遇到這樣的股災的時候，還能不能投資呢？有沒有哪一種投資策略是適合在遇到股災時使用的呢？
本集的M觀點，就來跟大家分享，Miula 我認為在遇到股災的時候，合理的投資策略。
#股災
#投資
#傻瓜股災投資法
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在股災時一般散戶投資方式 "05:21"(從這開始看
自己做紀錄而已~還是建議影片要看完!
謝謝，前面講的感覺真的不重要。
高科技 是與神 競爭。
股市金融 是與人競爭。
如果， 不懂自己， 也不懂的人性， 散戶請不要進來 股市。' 因為連自己都戰勝不了 更何況是法人
重點就是降低持股價格, 然後前提是你知道那家公司長期下來不會虧損就好了
例如平常平均股價是$100, 跌到90你買了5股($450), 後面又跌到80($400), 你在買入5股, 變成這10股的總成本其實是$85/股(($90*5 + $80*5)/10=$85/1 ), 而不是原來的$90/股, 以此類推下修你的平均持股價, 等到最後可能股市是腰斬, 你雖然沒有買在最低(因為基本上沒人能次次都準確預測何時是最低) 但你可能最後買了100股, 平均價格在$80, 而股市最低在$65, 之後市場回復反彈到$120/股時, 你原先一直下修的每股價格這時候好處就出現了, 就是你有盡量拉開價差, 我這次迪士尼就這樣買然後玩短線, 加上還有把資金分散到其他股票上來分散風險, 所以就算拉長來看現在一直跌, 但短線內還是能夠獲利, 前一天就是靠這樣把每股持股本金拉低然後今天上漲剛好有12%再賣出, 如果我都沒有在當時的隔一天下跌時再繼續買進的話, 我可能等到今天的上漲再賣出只能賺個4%
他的方法其實是很常見的, 只是我當初看的是英文文章, 講解得更清楚, 專業名詞忘記了, 但基本概念就是隨著持續買進, 進而下修每股持有價(因為你想買低, 但不知道何時為最低, 所以只能盡量下修到最接近最低點的價位) 最後等漲回來的時候看你要何時出場獲利, 不過還是要多做功課, 了解一家公司所有資訊才是最重要的
的確，我很建議要投資一定要投資自己懂的
DCA
@@MMZ329 ohhhh對，終於找到了，謝謝你
本多終勝，命長錢多，是王道
但基本面還是要懂，我還是不建議單純投etf
有在正常上班的還是照M大這樣做
真有天靈感到了...玩玩做空也行
請問放空股票會有股息可領嗎?
ru04cjo
我可以先跟你說答案，沒有
既然沒有持有股票當然不存在股息這件事情
另外，我必須跟你說，你很危險
看的出來，你對於投資很陌生
良心建議，不管你的性格如何，從最基本的開始認識，從做多開始理解
留言部分我沒辦法跟你說太多，我只能告訴你簡單的理解
做空，不論是何種形式，基本上就是在一定的時間跟多對賭（這還牽涉到時間價值）
一般稱之為期貨，當然你會看到做空的衍生商品，可是都脫離不了上面的概念
甚至可以這麼說，當多不存在時，空就沒有意義
空，這件事情，很難，真的很難，不只難，還要有機遇，最著名的索羅斯，和空爆雷曼兄弟的也不是天天在做空
我知道，你可能身邊的朋友可能有賺上一波，或是你看了某些資訊認為這是個機會
但，你對投資陌生的話，我的建議是把這次的相關資訊當作課本來看，因為就算你猜對了，你的心裡素質也不一定能夠適應，也不一定有足夠的技術能在這波賺到，就這樣
其實 ETF 有他的優秀性，分散性就是很重要的一點
M觀點
我知道etf是目前最符合大眾的投資商品
對於沒時間，或沒興趣了解，可以把etf當成自己主要投資
但是但是，真的想賺多一點，就真的多花一點時間，和承擔一些風險
當然，這還是跟性格上比較有關係
@@ru04cjo 股市新手，建議定期定額，資金分3年進場。要有"帳面"虧損的準備，一定要用閒錢。摸完這次的底，心理應該會被練的強大點....因為你很可能看到虧50%。但分3年進場，可以讓你心理上比較能接受。投資行為最重要的是強大的心理，好維持紀律的投資。不亂殺不追高。
回測一個月前的狀況 當初帳面虧損達到將近30%，經過兩次買進之後目前已經從-30%來到+1%，雖然還有甚於許多銀彈還沒發射完畢，但股市也還沒穩定考慮在下次回檔修正 在持續買入 (如果有的話)，
剩餘資金坦若股市回穩向上發展的話，則分3~6次定期定額。
進階版本
初始投入5~10％資金
每跌10%
下次金額比上次多10%資金
可以更有效攤平
所謂的跌10%是指從當初高點開始算起來所跌的嗎
@@RJHE-ib7sp 不是
基準點都是上一次的投入當標準
價格和買入金額都是如此
價格 買入量 買入金額 平均成本
100.0
70.0 1.4 100 70.0
63.0 1.7 110 66.2
56.7 2.1 121 62.4
51.0 2.6 133 58.6
45.9 3.2 146 55.0
41.3 3.9 161 51.4
37.2 4.8 177 48.0
33.5 5.8 195 44.7
類似這樣
每個人可以微調自己喜歡的方式
每跌5％增加5％投入資金也行
也是可以喔，其實主要就是一個分段進場的觀念
等跌到50%時你就知道搓賽了
這個頻道價值投資的說明比其他頻道好太多了 其他頻道沒有提到價值投資的重點就是心態面跟紀律了 其他頻道教技術 技術不是最重要的心態跟紀律才是最重要的 沒經驗的一般投資人往往會被自己的心態害慘而造成不必要的虧損 還有資金請拿不影響生活的閒置資金這幾點都做到了人生其實只要碰到一次股災 就真的是財富重分配
股災是學經驗最好的時機
股災來的時候不管是投資人還是Trader都是學習的好時機 因為波動變大技高一籌的人才能在這樣的市場獲利
社區感染了
我又要來使用您推薦的好方法了！
如果預測未來會有大跌就保留大量的資金，那同時那筆資金不是也沒有辦法產出報酬嗎？我認為只要留一部分資金來應付股債雙跌的情況就可以了。
大智若愚 看似傻瓜沒有什麼高大上理論但能幫自己累積財富也是個不錯的投資策略
是比较被动和懒惰的一种操作..但不失为一种熊市策略
如果要用这样方法，其重心还是离不开本身的研究和功课，因为它只适用于有实力及照顾小股东权益的公司的股票。
謝謝M大分享，對我這個新手散戶是個不錯的觀念啊！
I guess Im asking randomly but does anyone know of a tool to log back into an instagram account?
I somehow lost the account password. I would love any tricks you can give me!
請問下跌10%是看大盤還是個股的表現呢? 還是都可以?
都可以
正在使用傻瓜投資法的新手小散戶報到,目前台股帳面虧損6%,美股則是受惠於上周五漲到熔斷小賺1%(但是預計今天又要變赤字),我覺得傻瓜投資法最困難的,是看到身邊的同事因為買入VIX投機導致報酬率達到+10%~+50%時,還是得笑笑的攤平進場挨刀,所以用閒錢投資很重要,我對於閒錢的定義是,就算完全虧光也無所謂的錢,千萬不要借錢或融資來買股,容易因為資金壓力導致錯誤判斷,傻瓜投資法最重要的就是紀律,而且要有資金被鎖住幾年的準備,不過最大的好處就是每天開盤只要設定好價格掛好單,幾乎就完全不需要做任何操作安心去睡覺就好了
等時機到了 自然就有很高的報酬率了
買vix的人也不敢all in 有紀律執行才是真的 傻子不是每個都可以當的
真的 投資跟創業的前提就是賠得起才玩
盤前叫做期貨的5%漲跌幅限制
盤中跌7%才叫熔斷
漲沒有熔斷
向下攤平(類似摸底),不是好的投資方法.空手,等止跌,往上走,再分批進場才是好對策
研究生 事後看當然容易判斷
在當局沒有人能精確判斷何時止跌
有回升，就是止跌了。比起知道何時止跌，更佳需要思考的是，作多是要在往上的趨勢，還是往下的趨勢呢？任何方法都是需要考慮效率跟人性的
我尊重每個人不同的投資方法
不投資就是最好的投資，因為很少人可以自律自己的投資額度與獲利結出。
長期來看投資還是好的
很好的建議~
分享自己的一點淺見
股災投資策略
分批進場或金字塔法
由於在 FB 看到 M 大分享，所以今天早上已經實踐，買進一張富邦台灣50，到收盤時帳面上承受了 2.37% 的損失。相信未來會反轉是能用這個方法的前提。
要能忍耐虧損就是了
我也來複習了，我分六份，目前投入1/6😊
05:34 "好啦 我知道滿手套牢的人 可能現在你手頭已經沒有現金"
乾QQ
馬的 我真的下去了
馬的我也是QQ
幸好我之前就跟著Miula在之前賣掉股票時，也賣掉60%了，
雖然只是奈米戶，但已%數來看虧損目前也是-20以上。
也使用懶人投資法今日也已經進入17.5%的資金了
賴立豪 我就問你ㄧ句，你覺的歐美疫情會變怎樣？美國股市不好台灣別想好，現在真的空手等低點比攤平好
小文 每個人方式不一樣。
不過既然您這樣說，請問幾點算低點，我何時可以進場
謝謝Miula分享
不客氣
個人覺得這方法適用指數ETF，但如果是個股遇到益通宏達電之類的標的就QQ了
去遇到那種 大羅神仙也救不了
對的，本來想說mulia怎麼沒有特別講到傻瓜股災投資法要投資什麼樣的標的，感謝你的補充，的確這種方法很適合ETF，但不一定適合個股，畢竟個股要這樣買，必須對自己所投資的公司非常了解，否則會越撿越便宜，而且在股災過後也不見得能再回到當初的價格...
同意，個股的股價也有可能一去不復返，這種往下承接的方式風險很大，ETF就沒這個問題
在"投資最重要的事"書裡提到:
"若有人覺得投資很簡單,還能預測漲跌,他不是傻子,就是瘋子" 查理蒙格/巴菲特
😂😂
黃金很有趣，千年貨幣，就算不買，研究線性也好玩。我期待這期
挖坑給自己跳
M觀點 這幾天，黃金上下5X美金，成為日常。人是英雄，錢是膽！大家努力一拼吧！
2021 再來複習一下~
M大 這篇投資新手 很實用喔 多謝多謝 另外關心一下您 真的該減肥一下了 為了健康
最好的投资就是投资自己
M大，請問目前特別股是不是現在的好標的?
最好的投資就是拿別人的錢來投資。
哈
巴非特教我的事。
我要如何知道這間公司是否可以投資或是他的價格是在合理內，很多股票都是原本太高，目前是在修正當中，但要怎麼找到好的公司
多找幾個標的 看看基本面 和之前股災的歷史
研究財報
以上兩個都做
請問Miula，雖然我也認為傻瓜投資法會賺錢，但這套投資法會牴觸10%或20%停損認賠的紀律耶...請問您有何見解?
翔 買ETF不用停損
指數ETF看的是整體經濟，終究還是會回升
只看願意待多久而已
，還有能否接受比較低的年化報酬率嗎(e.g. 5~7%)
而單一公司股票則看營運，不一定跟景氣循環，那種才要停損
不同的操作模式，用傻瓜投資法的不需要設停損
跌幅百分比是跟哪個基準線比較呢？
本波高點
還好肺炎第一例新聞的時候我就趕快準備現金了 XD
讚喔!
我只知道不知道谷底多深只是月套月深哈哈，還是等穩定在進場
反人性才會賺錢。要贏其實很簡單，但要認錯卻很難。
投資的確某個程度要反人性
巴菲特說過
當股災來臨的時候 佢就好似一個好色的男人 進入女兒國一樣
而我 就像一個性無能的男人 進入女兒國
i like your comment.
感謝
我想問兩個很重要的問題
我分成五等份下跌10%我投入第一部分
但他就上漲了那我是要怎樣操作？
還有傻瓜投資法應該選什麼的股
痾...上漲就賺錢 看您目標報酬率到哪裡 再售出賺價差或是繼續抱著也可以
傻瓜投資法不太挑選股 美股台股ETF都適用 只是遇到股災可以進場的時機與方法而已
上漲就.......XD 把剩下的錢等下次入場 XD
所見略同
不知道現在去開戶買美股還來不來得及？
謝謝你的分享，我是新手以前都不敢碰股票
因為我真的沒辦法去了解公司是不是真的可靠
目前是有一筆自由金可以用
如果想趁這次股災進埸，或許可以用傻瓜金字塔型投資法
但是如果不知道買哪隻，是否就配合買富邦治理00692
請問這樣是不是正確的方向
ETF選擇很多，但我蠻推00692
我跌40%都沒在怕了，等低點再攤平就好，呵呵
如果買到類似宏達電的，根本連攤平的機會都沒有啊!
@@林惠英-e7v 所以一開始選股很重要．．．．
@@林惠英-e7v嗯，台塑相關的，不能碰
重點就是手上有閒錢，我個人選股會偏向金融股來重壓，跌20%才開始進場基本很穩
我是散戶， 不是法人。
股市看循環，……
循環看籌碼。
籌碼看人性
甚麼是籌碼?
簡單説就是跟著大戶進出的一種賠錢方法
股灾就是要逃离股市，不要进去接飞刀
沒錯
傻瓜來留言按讚了
讚讚
VIX從CBOE的說明書來看，本身其實也是一種選擇權
Created by the Chicago Board Options Exchange (CBOE), the Volatility Index, or VIX, is a real-time market index that represents the market's expectation of 30-day forward-looking volatility. Derived from the price inputs of the S&P 500 index options, it provides a measure of market risk and investors' sentiments.
分享套牢的解套方法比較實用
在家吃泡麵算嗎？
直接賣出吧！設停損點，
@@陳乃菀
賣出損失40%，然後...
漲了300%(凸)，比如華邦電(武肺前17.X買，武肺後一度跌到個位數，然後又漲到3X)。
可能有股災 來複習複習
現在連黃金、債市都下跌了...
請問美債跌很多嗎
兩千多點
所以避險不易
@@miulaviewpoint 我覺得富邦VIX既然不適合長期持有那它已偏離避險概念比較像發災難財
遲培宏 你想著ㄧ件事就好，現在就是看疫情跟解藥，其他說真的不用想，這2個ㄧ個沒緩和，ㄧ個沒出來，全力放空就是了，至少我是這樣，美股都融斷幾次了，這次疫情美股那麼慘誰也沒想到，美股不好台股就不會好。
這個方法還有一個缺點，就是如果已經分配好三等份，買了跌 10~30 %，結果他繼續跌... 甚至跌到了 60%、80%。問題就是，到底要分給 10~30% 還是 ~ 60 或是 ~80，某種程度上來說還是要大概猜一下底
其實就算跌到 60%，你買在跌 30% 也算有買低了啦XD
試圖摸底的人，常常反而陷入....啊 我資金都還沒進場 怎麼不回頭了。留點別人賺吧。
股市說起來太簡單,老師你有套牢?有賣掉?還是只說一口好股票?
黃金一直跌耶....
所以傻瓜投資法要搭配足夠的現金水位 虧損的時候心情才比較不會受影響
投資要練的就是心態
@@miulaviewpoint 沒錯，我也覺得，投資就是隨著做的時間越長，心理要能更強更能夠維持紀律，這一點最重要。不然有一天會回吐獲利的。
別人恐懼，我要貪婪
平常心比較好
正常溝貨
同意，股市不是賭博
要投資，不要賭博
怎麼開始學老高挖坑了呢 哈哈哈哈哈
XD
股災期間，高段操作都是期貨與選擇權，只有愚蠢投資人才會買股入市
All in
不要拚 ALL-IN
ALL IN 也太早了吧，還是分批進好。
投資就是賭博就是投機，差別在於有人承認，有人不承認，這是德國股神說過的話。
那就看你對於賭博的定義是什麼了吧，廣義來說出門工作也是一種賭博，因為搞不好被車撞了錢沒賺到還要虧錢
人生本來就是賭博。
投資場上沒有專家，只有贏家與輸家，股神或什麼股市小魔女那市還沒成為贏家的人封的~
@@chih-yuantan6720 德國那個不就被貼上投機之父的標籤 不爽老半天嗎= =
乖乖每個月存錢進場市值型ETF，都不看漲跌，只領點配息，或要用錢時賣出的人，絕對不是投機了。因為他真正做到"股東"該做的。
全球經濟有3隻黑天鵝，新冠肺炎疫情、OPEC油價競爭以及中國的債務違約風暴
黑天鵝永遠在預料不到的地方出現，所以第三個應該不算
期待未來專門做黃金的節目!
拉回買早點 要數快一點
紙上談兵 不輸也難
兩年前進場的人都賺翻了
臉痛不痛啊？
黃金 很廢 沒什麼好投資的
黃金年年漲
我不喜歡
那是因為鈔票年年印....
看了你的傻瓜股市投资法，好吧，我告诉你，从历次金融危机来看，在跌40%的时候进场一半资金，然后若再往下跌到60%的时候就再进场剩下资金的一半，然后手上还剩总资金的1/4就可以观望半年左右，半年后无论是上涨还是继续跌，都投出去。这样就可以坐等拉升了
我猜不準會跌多少，所以才用傻瓜投資法囉!
傻瓜投資法.是靠長期的複利平均獲利.
每年定時定額的 投資..不管股價高低.逐年去平損
不是去預測 下跌 50% 啦...或 上漲 50%啦
你這種玩法 跟 短線 其實 沒二樣..
因為 股市 絕對不會 每次都按你 預測得 50% 上上下下啦.
做長期投資..記住 你要忘卻 過去的價格..
跟短線投資 恰恰相反....短線就要追逐 價格的波動
真的 覺得可以分批買進了~~
慢慢分段進場，永遠不會是錯的
你怎麼知道股災要來了 10% 20%還不算股災吧
早就該抽離資金或放空了
抽離資金可以，放空則請小心
叫經濟專長的吳怡農來幫忙啦! 不要再搞不是專長的軍事, 兵役與國防了! 以盲引盲是要衝三小?
吳怡農也是軍事專家耶
非也! 如果虎爛就能成為專家, 那我也是經濟專家.
林東 那你是不是很推崇吳斯懷來搞國防？
我是叫吳遺農別虎爛來搞國防! 趕快發揮經濟專才救臺灣! 謝謝!
結果跌到個位數的時候就去跳樓好了
請用閒錢來投資
對啊 就像放空賺30% 今天剩下18%出一半 嗚嗚
空頭市場多空雙殺
只能投資在孩子身上......🤪
投資在孩子上很重要
其實今年啥都不要做就屌打所有投資者了~
張格暢 ...股票只能作多？？放空賺翻了你知道嗎？買富邦vix的人也賺翻了
@@小文-i3w 我做空在2004阿扁中槍賺到爆，不過現在不做空了。畢竟做多賺的多，做空頂多100%. 做多可以3000%
這不就是攤平嗎
其實不太一樣
M大 同意這說法嗎？
www.taiwan.cn/plzhx/hxshp/202003/t20200317_12256553.htm
台湾不景气已成常态？疫情过后难好转
2020年03月17日 08:43:00
畫面顏色好像不太一樣(?)
換相機了吧 Miula也在慢慢進步
分批買進 本金越攤越平 直到人躺平xdd
其實不會耶，資本市場永遠長期向上
當然要控管自己的投資能力阿~~~
你都不投資的項目，那又何必介紹呢 !? @@
可能有人說為什麼不講XX，所以預先回答起來放
死到最高點
簡單的說 外資還沒轉買之前就是別進去 傻瓜一萬跑進去早就賠到嚇死
頭
還在武漢肺炎。是 COVID-19
Yu-Ping Shu 中國武漢病毒
China Output Virus In December-19
新冠肺炎你懂禮貌嗎？
香港腳 日本腦炎 德國麻疹 西班牙流感