Soy Nómada Digital y tengo mi empresa en Estonia. Me he ido encontrando diferentes problemas y dudas desde que la registré. Para empezar el registro del IVA puede es obligatorio si la base imponible anual en Estonia supera los 40.000 euros. Por lo que el alta en el VIES no es viable. Por lo que no hay que pagar todos los meses a XOLO ni a ninguna asesoría porque los impuestos se pagarían a final de año. Si resides en España, la Agencia Tributaria puede considerar que la empresa de Estonia tiene en España (a través mía como trabajador) un establecimiento permanente, y por tanto, tendré la obligación de tributar en España. En ese caso personal, sería el IRPF en mi declaración pero había que ver que problemas puedo tener con la sociedad. He sabido que hay empresas que se traen los ingresos de la sociedad de Estonia mediante un crédito personal con un contrato de financiación al tipo de interés del mercado. Cuando el banco les retiene el dinero, presentan el contrato de financiación para proceder a liberarlo. Después esperar a que el contrato prescriba a los 5 años y así no tener que devolver el dinero a la sociedad. Tengo constancia de que es una operación con bastante riesgo, puesto que el préstamo sociedad-socio constituye una operación vinculada, y si no se realiza a condiciones de mercado (como podría considerarse en caso de establecer un periodo de carencia excesivo) es susceptible de calificarse como un dividendo encubierto. Por otra parte, la no devolución del préstamo supone una condonación del mismo, hecho que tributaría en su IRPF como rendimiento de capital mobiliario y no sé hasta que punto esto es cierto. En definitiva. Si al final pagas IRPF al traer el dinero e impuesto de sociedades en Estonia 20% te ahorrarías un 5% pero lo más importante, el pago autónomo que en el caso de societario son 385 euros. Solo por este ahorro merece la pena.
El IVA intracomunitario es cero si ambas empresas se registran en sus respectivos países y obtienen el NIF intracomunitario respectivamente. Si alguna de las dos empresas no está de alta se tiene que cobrar el IVA.
Depende, si lo haces con Holvi es tan sencillo como entrar en su web y seguir los pasos. Si es el LHV estonio requieres de viajar a Estonia presencialmente y pasar unos estándares de calidad. Si no, prueba con Transferwise
Nacho muchas gracias por tu vídeo. Una consulta: estoy desesperado tratando de dar de alta una cuenta bancaria para empresa de estonia en un Neo banco, per todo son problemas y te indican que si la empresa no puede justificar mediante algún recibo tipo electricidad, agua, etc, que tiene un ubicación física en estonia, te dicen que debes de poner tu dirección de España, lo que “mata toda la gracia” del proceso… ¿Tú cómo lo has resuelto? Muchas gracias de antemano.
Genial Nacho. Estoy a punto de crear una empresa de programas informáticos y sobre creación de modelos de IA. Mi negocio es B2B. Tus vídeos son de mucha ayuda para poder empezar y no morir en el intento.
Muchísimas gracias por la información Nacho, estoy planteando montar mi empresa, especializada en servicios de posicionamiento SEO, en estonia o lituania, pero tengo dudas sobre los servicios bancarios ya que necesitamos un servicio de giros de recibos… si pudieras comentarme algo al respecto estaría muy agradecido. Un saludo 🙏
Excelente. Gracias. Hay un punto que no me queda claro y es como declaras en España tus ingresos. Es decir, si abro una empresa en Estonia ¿como me asignó un sueldo? ¿Cómo figura eso en España? Gracias!!!
No, en principio el e-Residency es para constituir tu sociedad en Estonia, el IVA se paga prácticamente igual (20% de media aprox) pero si puedes aplicar el Reverse VAT (Gracias al IVA intracomunitario, si haces operaciones entre empresas de UE con número de IVA válido, entonces es 0%). El IRPF es un impuesto personal y lo pagas en aquel país donde seas residente fiscal, por ejemplo en mi caso, España.
Muchas gracias Nacho, ¿que sabes de las LLC en USA? He visto varios vídeos diciendo que se puede crear un empresa en USA como LLC desde España y es totalmente legal, ¿es correcto?
Totalmente cierto Lean! De hecho, tengo ganas de subir un vídeo de cómo establecer una LLC en Delaware! Te recomiendo que eches un ojo al servicio “STRIPE ATLAS”, de la empresa de pasarela de pagos Stripe, donde llevan todo el proceso. Lo bueno no, buenísimo es que si vendes a Europa o Sudamérica el IVA sería 0%, pero respecto a los impuestos de sociedades cambia un poco… Además los costes de mantenimiento son algo superiores. Aunque por otro lado EEUU tiene convenio de doble imposición con España (como Estonia) por lo que los impuestos que pagas por dividendos allí no debes volver a pagarlos aquí Os traeré ese vídeo pronto!
Hola Nacho, gracias por la info😊,muy interesante. Entonces para empresas empezando es util y mucho menos costoso, pq en España como autonomo oues ya te va tirando sobre los 300 factures o no, mas otros gastos, se va mucho en la operación basica, que Empezando es una locura. E estoy dando de baja de autonomo para servicios en linea y estoy valorando que opciones me queda mejor, ya luego con mayor producción en verdad no tengo problema de que este registrado en España pero es que empezando es para matarte antes de nacer ... saludos ❤
Si, otra cosa es que se interprete como alzamiento de bienes o desvío de capitales; pero si hay un motivo válido para ello (una transacción por ejemplo) no habría problema
Me han dicho en xolo que si resides en España igualmente tienes que ser autónomo en España para cobrarle a tu empresa de Estonia, que no puedes ser residente todo el tiempo en España y ser asalariado de tu empresa de Estonia. Podrias explicar esto por favor? porque entonces no me parece tan buena opción...
Yo en mi caso no tengo problema, pero también porque combino el ser asalariado con los dividendos. ¿Has comprobado el % de asalariado y % de miembro de la junta directiva? Son los 2 tipos de salario que se utilizan y, normalmente con una relación de 70-30 no hay problema.
o te refieres al porcentaje del salario que cobras como asalariado y miembro de la junta directiva? ¿tienes algún video donde expliques tu caso en más profundidad?
hola Nacho muy buen video, tengo una duda si vives en España y tu empresa esta en Estonia que pasa con la hacienda española, tienes que declarar aqui algo, como cobras el sueldo aqui o alli gracias
Pagas tus impuestos empresariales allí (IVA, IS, etc) pero los impuestos personales has de pagarlos donde esté tu residencia fiscal PERSONAL (hay tres criterios, tengo un vídeo analizando el caso Rubius y Andorra donde lo explico en detalle)
@@NachoPortillo Hay algo que está en una zona gris y nadie cuenta, que es la sede de dirección efectiva de la sociedad por la cual hacienda puede imputarte la misma si óperas desde España, con lo cual aparte de la tribulación como persona física en el modelo 100, podrían reclamarte como persona jurídica impuesto de sociedades.....algo que llevo tiempo buscando, pero nadie lo deja claro es......que alternativas o medidas hay para anular dicha disputa....tal vez un socio extranjero?? Pero como operaria la sociedad con dos socios??? La clave es tener oficina y trabajadores en Estonia, pero esto se va de presupuesto.....no se, es mi opinión
No, para nada. Nunca he tenido que hacerlo pero el proceso de cierre en cuanto a dificultad y plazos es muy similar al proceso de constitución, aunque lógicamente antes de cerrar una sociedad en cualquier país se debe regularizar y hacer los pagos pendientes, presentación de facturas, etc.
Muchas gracias por tus videos! Yo tengo una empresa de desarrollo de videojuegos. Como seria el tema del iva si cobro por admob, por google irlanda? Me crea muchas dudas ese tema.
En principio si facturas como B2B (de tu sociedad a Google Ireland) podrías aplicar IVA 0% pero a veces estas empresas ya aplican ese tipo de IVA (por ejemplo, los anuncios de FB) Hazles una consulta a ambas partes (es gratis) tanto a Xolo como a Google ;)
Muy buenas Santiago: En el caso del programa e-Residency es para crear sociedades, en el caso de los autónomos es bastante más complejo y no tan rentable, por ello te animo a revisar las opciones en España para ello (cuota reducida, ayudas para demandantes de empleo, etc.).
No entiendo bien a que te refieres con sudamerica, estados unidos... al 0% . No dejas claro cuales son los continentes o si es que ese IVA solo aplica a europa y que fuera de europa no hay VAT
Es simple, cualquier venta que hagas fuera de Europa no se le aplica IVA (se aplica 0%) cuando tienes tu empresa en Estonia. Eso incluye EEUU, Sudamerica, etc
➡️ Vídeo "Cómo crear tu empresa en Estonia"": ua-cam.com/video/0SeZYymRa-k/v-deo.html
Soy Nómada Digital y tengo mi empresa en Estonia. Me he ido encontrando diferentes problemas y dudas desde que la registré. Para empezar el registro del IVA puede es obligatorio si la base imponible anual en Estonia supera los 40.000 euros. Por lo que el alta en el VIES no es viable. Por lo que no hay que pagar todos los meses a XOLO ni a ninguna asesoría porque los impuestos se pagarían a final de año.
Si resides en España, la Agencia Tributaria puede considerar que la empresa de Estonia tiene en España (a través mía como trabajador) un establecimiento permanente, y por tanto, tendré la obligación de tributar en España. En ese caso personal, sería el IRPF en mi declaración pero había que ver que problemas puedo tener con la sociedad.
He sabido que hay empresas que se traen los ingresos de la sociedad de Estonia mediante un crédito personal con un contrato de financiación al tipo de interés del mercado. Cuando el banco les retiene el dinero, presentan el contrato de financiación para proceder a liberarlo. Después esperar a que el contrato prescriba a los 5 años y así no tener que devolver el dinero a la sociedad. Tengo constancia de que es una operación con bastante riesgo, puesto que el préstamo sociedad-socio constituye una operación vinculada, y si no se realiza a condiciones de mercado (como podría considerarse en caso de establecer un periodo de carencia excesivo) es susceptible de calificarse como un dividendo encubierto. Por otra parte, la no devolución del préstamo supone una condonación del mismo, hecho que tributaría en su IRPF como rendimiento de capital mobiliario y no sé hasta que punto esto es cierto.
En definitiva. Si al final pagas IRPF al traer el dinero e impuesto de sociedades en Estonia 20% te ahorrarías un 5% pero lo más importante, el pago autónomo que en el caso de societario son 385 euros. Solo por este ahorro merece la pena.
El IVA intracomunitario es cero si ambas empresas se registran en sus respectivos países y obtienen el NIF intracomunitario respectivamente. Si alguna de las dos empresas no está de alta se tiene que cobrar el IVA.
Excelente información, gracias
Y a la hora de abrir una cuenta bancaria en Estonia si eres eresidency y tienes la empresa registrada como es el proceso?
Depende, si lo haces con Holvi es tan sencillo como entrar en su web y seguir los pasos. Si es el LHV estonio requieres de viajar a Estonia presencialmente y pasar unos estándares de calidad. Si no, prueba con Transferwise
Excelente vídeo y me gustaría conocer mas
Pronto os traeré un vídeo actualizado a 2023 ;)
pase a tu segundo video.. te cuento que yo resido en Francia siendo chileno, pero al pedir la tarjeta... me llegaria a Paris o a Chile. Saludos.
Bravo Nacho; no conocía tú canal, está muy bien con contenido objetivo sin eufemismos y directo... se agradece.
Muchas gracias Xavier, me alegro que os haya gustado tanto! 💪🏻
Nacho muchas gracias por tu vídeo. Una consulta: estoy desesperado tratando de dar de alta una cuenta bancaria para empresa de estonia en un Neo banco, per todo son problemas y te indican que si la empresa no puede justificar mediante algún recibo tipo electricidad, agua, etc, que tiene un ubicación física en estonia, te dicen que debes de poner tu dirección de España, lo que “mata toda la gracia” del proceso… ¿Tú cómo lo has resuelto? Muchas gracias de antemano.
Prueba con Holvi ;)
Genial Nacho. Estoy a punto de crear una empresa de programas informáticos y sobre creación de modelos de IA. Mi negocio es B2B. Tus vídeos son de mucha ayuda para poder empezar y no morir en el intento.
¡Muchas gracias Pedro, en este caso tu modelo encajaría muy bien con el programa e-Resident! ¡Te deseo mucha suerte!
Muchísimas gracias por la información Nacho, estoy planteando montar mi empresa, especializada en servicios de posicionamiento SEO, en estonia o lituania, pero tengo dudas sobre los servicios bancarios ya que necesitamos un servicio de giros de recibos… si pudieras comentarme algo al respecto estaría muy agradecido. Un saludo 🙏
Echa un ojo a Xolo Leap (tienen una opción bancaria propia) y sino Holvi o Transferwise que suelen ser aceptadas ¡suerte!
hola Nacho muy interesante capitulos de creacion de empresas internacionales
gracias eres muy bueno
Me alegro que te guste, espero que te gusten los demás vídeos también!
Menudo descubrimiento 😊
Gracias! Me alegro que te haya gustado!
Excelente. Gracias.
Hay un punto que no me queda claro y es como declaras en España tus ingresos. Es decir, si abro una empresa en Estonia ¿como me asignó un sueldo? ¿Cómo figura eso en España?
Gracias!!!
Exactamente, el dinero que percibes como persona física son rendimientos del trabajo a efectos de IRPF.
Hola nacho me gustaria montar una empresa en estonia de inmobiliaria internacional tipo locales en colombia perú etc
Hola Nacho BAJO EL e-Residency existe la figura de autónomo? Se paga IVA + Irpf anual? Gracias por tu video.
No, en principio el e-Residency es para constituir tu sociedad en Estonia, el IVA se paga prácticamente igual (20% de media aprox) pero si puedes aplicar el Reverse VAT (Gracias al IVA intracomunitario, si haces operaciones entre empresas de UE con número de IVA válido, entonces es 0%). El IRPF es un impuesto personal y lo pagas en aquel país donde seas residente fiscal, por ejemplo en mi caso, España.
Hola Nacho,
Una pregunta rápida,
Se puede abrir una entidad en Estonia pero dar el servicio en España y será B2C?
Siempre que no sea únicamente a España y por ende no caigas en la definición de establecimiento permanente, entonces podrías hacerlo
Si lo reinvierto en inmueble en España y o vehículo gestionado por otra empresa en España es posible
No. No lo es; y eso te traerá una inspección
Muchas gracias Nacho, ¿que sabes de las LLC en USA? He visto varios vídeos diciendo que se puede crear un empresa en USA como LLC desde España y es totalmente legal, ¿es correcto?
Totalmente cierto Lean! De hecho, tengo ganas de subir un vídeo de cómo establecer una LLC en Delaware! Te recomiendo que eches un ojo al servicio “STRIPE ATLAS”, de la empresa de pasarela de pagos Stripe, donde llevan todo el proceso. Lo bueno no, buenísimo es que si vendes a Europa o Sudamérica el IVA sería 0%, pero respecto a los impuestos de sociedades cambia un poco…
Además los costes de mantenimiento son algo superiores. Aunque por otro lado EEUU tiene convenio de doble imposición con España (como Estonia) por lo que los impuestos que pagas por dividendos allí no debes volver a pagarlos aquí
Os traeré ese vídeo pronto!
@@NachoPortillo ok, muchas gracias, estaré atento al vídeo que subas, quedo suscrito!!
A mi también me interesa este tema!!!
Hola Nacho, gracias por la info😊,muy interesante. Entonces para empresas empezando es util y mucho menos costoso, pq en España como autonomo oues ya te va tirando sobre los 300 factures o no, mas otros gastos, se va mucho en la operación basica, que Empezando es una locura. E estoy dando de baja de autonomo para servicios en linea y estoy valorando que opciones me queda mejor, ya luego con mayor producción en verdad no tengo problema de que este registrado en España pero es que empezando es para matarte antes de nacer ... saludos ❤
Buena informacion gracias
A ti Marian!
La empresa de Estonia le puede hacer un crédito a una patrimonial en España?
Si, otra cosa es que se interprete como alzamiento de bienes o desvío de capitales; pero si hay un motivo válido para ello (una transacción por ejemplo) no habría problema
Brutal Nacho!
Gracias Aitor!
Me han dicho en xolo que si resides en España igualmente tienes que ser autónomo en España para cobrarle a tu empresa de Estonia, que no puedes ser residente todo el tiempo en España y ser asalariado de tu empresa de Estonia.
Podrias explicar esto por favor? porque entonces no me parece tan buena opción...
Yo en mi caso no tengo problema, pero también porque combino el ser asalariado con los dividendos. ¿Has comprobado el % de asalariado y % de miembro de la junta directiva? Son los 2 tipos de salario que se utilizan y, normalmente con una relación de 70-30 no hay problema.
@@NachoPortillo en mi caso somos dos socios e iremos al 50% cada uno
o te refieres al porcentaje del salario que cobras como asalariado y miembro de la junta directiva? ¿tienes algún video donde expliques tu caso en más profundidad?
Muy buen Vídeo Nacho! ♥️
Muchas gracias Jorge, me alegro de verte por aquí! 😉
hola Nacho muy buen video, tengo una duda si vives en España y tu empresa esta en Estonia que pasa con la hacienda española, tienes que declarar aqui algo, como cobras el sueldo aqui o alli
gracias
Pagas tus impuestos empresariales allí (IVA, IS, etc) pero los impuestos personales has de pagarlos donde esté tu residencia fiscal PERSONAL (hay tres criterios, tengo un vídeo analizando el caso Rubius y Andorra donde lo explico en detalle)
@@NachoPortillo
Hay algo que está en una zona gris y nadie cuenta, que es la sede de dirección efectiva de la sociedad por la cual hacienda puede imputarte la misma si óperas desde España, con lo cual aparte de la tribulación como persona física en el modelo 100, podrían reclamarte como persona jurídica impuesto de sociedades.....algo que llevo tiempo buscando, pero nadie lo deja claro es......que alternativas o medidas hay para anular dicha disputa....tal vez un socio extranjero?? Pero como operaria la sociedad con dos socios??? La clave es tener oficina y trabajadores en Estonia, pero esto se va de presupuesto.....no se, es mi opinión
Es cierto que dar de baja una empresa de estonia es caro y dificil?
No, para nada. Nunca he tenido que hacerlo pero el proceso de cierre en cuanto a dificultad y plazos es muy similar al proceso de constitución, aunque lógicamente antes de cerrar una sociedad en cualquier país se debe regularizar y hacer los pagos pendientes, presentación de facturas, etc.
Muchas gracias por tus videos! Yo tengo una empresa de desarrollo de videojuegos. Como seria el tema del iva si cobro por admob, por google irlanda? Me crea muchas dudas ese tema.
En principio si facturas como B2B (de tu sociedad a Google Ireland) podrías aplicar IVA 0% pero a veces estas empresas ya aplican ese tipo de IVA (por ejemplo, los anuncios de FB)
Hazles una consulta a ambas partes (es gratis) tanto a Xolo como a Google ;)
@@NachoPortillo gracias Nacho✌
Gracias por la informacion, podrias por favor profundizar en el caso de los freelancers?
Muy buenas Santiago: En el caso del programa e-Residency es para crear sociedades, en el caso de los autónomos es bastante más complejo y no tan rentable, por ello te animo a revisar las opciones en España para ello (cuota reducida, ayudas para demandantes de empleo, etc.).
No entiendo bien a que te refieres con sudamerica, estados unidos... al 0% . No dejas claro cuales son los continentes o si es que ese IVA solo aplica a europa y que fuera de europa no hay VAT
Es simple, cualquier venta que hagas fuera de Europa no se le aplica IVA (se aplica 0%) cuando tienes tu empresa en Estonia. Eso incluye EEUU, Sudamerica, etc
Sube esos vídeos.
Gracias José! Tienes el vídeo de cómo crear tu empresa en Estonia en mi canal y fijado en este vídeo (y en las tarjetas). ¡Espero que te guste!